06 cách tạo thu nhập thụ động từ thị trường tiền điện tử

solfi_admin Thứ Tư, 26/01/2022

Kiếm thu nhập thụ động từ tài sản tiền điện tử cũng là một cách tuyệt vời nên thử trong năm mới. Dưới đây là sáu trong số những cách tốt nhất để kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử vào năm 2022.

Thu nhập thụ động là gì?

Passive Income Is A Lie But Scalable Income Is Real | Making of a  Millionaire

Thu nhập thụ động là tiền được tạo ra từ các hoạt động kinh doanh mà một cá nhân không cần tham gia quá tích cực, hoặc trực tiếp. Phần lớn, tất cả những gì bạn cần làm là đầu tư tiền hoặc tài sản kỹ thuật số của mình vào một chiến lược hoặc nền tảng đầu tư crypto cụ thể và xem nó tạo ra lợi nhuận. Trong một số trường hợp, thu nhập này là cố định và có thể dự đoán được.

Một cách điển hình mà nhiều người cố gắng tạo ra lợi nhuận thụ động bằng con đường đầu tư crypto, còn được gọi là HODL coin. Tức là một nhà đầu tư đã sẵn sàng để mua một tài sản kỹ thuật số với niềm tin rằng giá của nó sẽ tăng đáng kể trong tương lai.

Những nhà đầu tư như vậy đã sẵn sàng để theo một chiến lược đầu tư dài hạn vì HODL coin phải giữ tiền trong khoảng thời gian từ sáu tháng đến năm năm. Trong suốt thời gian đầu tư này, nhà đầu tư không cần phải tham gia quá trực tiếp trong thị trường tiền điện tử. Họ chỉ cần mua tài sản kỹ thuật số và lưu trữ trong một ví an toàn.

Ví (Wallet) là một thiết bị hoặc ứng dụng nơi bạn có thể lưu trữ một khóa đặc biệt (khóa riêng) để cấp quyền truy cập vào tiền điện tử của bạn. Các biến thể không lưu giữ cho phép bạn lưu trữ khóa cá nhân trong các thiết bị cá nhân của mình, bao gồm máy tính, điện thoại di động hoặc các thiết bị ví phần cứng. Nhờ ví, bạn có toàn quyền kiểm soát các khóa riêng tư của mình và tài sản kỹ thuật số của bạn.

Tuy nhiên, việc chỉ mua và giữ một tài sản tiền điện tử trong bất kỳ khoảng thời gian nào không đảm bảo bạn sẽ kiếm được lợi nhuận. Trên thực tế, rất có thể bạn có thể bị mất tiền. Do đó, HODL coin không thể được coi là một công cụ tạo thu nhập thụ động thực sự.

Vậy còn có những cách kiếm tiền điện tử thụ động nào? Cùng tìm hiểu trong mục dưới đây.

Các cách để kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử

Tiết kiệm

Savings Images | Free Vectors, Stock Photos & PSD

Với hình thức tiết kiệm trên thị trường crypto, cũng như gửi tiết kiệm ở ngân hàng, chỉ khác ở địa điểm gửi mà thôi. Bạn sẽ gửi tài sản của mình vào tài khoản ở sàn giao dịch hoặc một số công ty Fintech kinh doanh crypto.

Sẽ có các hình thức gửi linh động không kỳ hạn (flexible) hay có kỳ hạn (locked) trong một khoảng thời gian nhất định. Bạn có thể lựa chọn hình thức bạn muốn.

Tuy nhiên tiết kiệm tiền qua crypto là cách thức có tỉ suất sinh lời năm APY thấp nhất, nhưng bù lại đây là cách thức an toàn nhất, ít gặp phải lỗ trong quá trình đầu tư.

Một số sàn tiết kiệm bạn có thể tham khảo:

Proof-of-stake (PoS)

Proof of Work vs. Proof of Stake - Compute North LLC

Proof-of-stake là một loại cơ chế đồng thuận blockchain được thiết kế để cho phép những người tham gia mạng phân tán đạt được thỏa thuận về dữ liệu trong blockchain.

Lưu ý rằng các blockchain là không gian mở và phi tập trung, nơi những người tham gia đóng góp vào việc quản trị và các quy trình liên quan đến việc xác thực các giao dịch. Trong hầu hết các trường hợp, blockchain chọn người tham gia một cách ngẫu nhiên, nâng họ lên trạng thái người xác nhận và thưởng cho họ vì những nỗ lực của họ.

Các hệ thống được sử dụng để chọn trình xác nhận khác nhau giữa các blockchain. Một số mạng blockchain yêu cầu người dùng ký quỹ hoặc cam kết nguồn tài chính của họ cho mạng.

Tại đây, blockchain chọn các trình xác thực từ một nhóm người dùng đã đặt cọc một số tiền cụ thể cho tài sản kỹ thuật số gốc của nó. Đổi lại, người xác thực kiếm được tiền lãi từ số tiền đặt cọc để đóng góp vào tính hợp lệ của mạng. Cơ chế xác thực này được gọi là bằng chứng cổ phần. Nó tạo cơ hội cho các holders tạo ra thu nhập thụ động.

Một số PoS blockchains mà bạn có thể tham khảo:

Với các nền tảng này, bạn có thể gửi một số phần nhỏ tiền crypto mà blockchain yêu cầu. Ví dụ: bạn thường phải gửi tối thiểu 32 ETH vào Blockchain Ethereum 2.0 để hoàn thành xác thực. Tuy nhiên, với dịch vụ đặt Ethereum bên thứ ba, bạn có thể gửi ít nhất là 5 ETH để bắt đầu tích lũy lãi suất.

Cho vay

Cho vay đã trở thành một trong những dịch vụ tiền điện tử phổ biến nhất trong cả hai phân khúc tập trung và phi tập trung của ngành công nghiệp tiền điện tử. Là một nhà đầu tư, bạn có thể cho người đi vay mượn tài sản kỹ thuật số của mình để có cơ hội kiếm lãi. Có bốn chiến lược cho vay chính mà bạn có thể lựa chọn:

Cho vay ngang hàng (P2P): Các nền tảng cung cấp các dịch vụ này cho phép các hệ thống cho phép người dùng thiết lập các điều khoản của họ, quyết định số tiền họ muốn cho vay và lãi suất mà họ dự định tạo ra từ các khoản vay. Nền tảng này ghép người cho vay với người đi vay, tương tự như cách nền tảng giao dịch P2P (ngang hàng) khớp người mua và người bán.

Các hệ thống cho vay như vậy cung cấp cho người dùng một mức độ kiểm soát nhất định khi cho vay tiền điện tử. Tuy nhiên, trước đó bạn phải gửi tài sản kỹ thuật số của mình vào ví giám sát của nền tảng cho vay.

Cho vay tập trung: Trong chiến lược này, bạn chỉ dựa vào cơ sở hạ tầng cho vay của các bên thứ ba. Ở đây, lãi suất là cố định, thời gian khóa sổ cũng vậy. Giống như cho vay P2P, bạn phải chuyển tiền điện tử của mình sang nền tảng cho vay để bắt đầu kiếm lãi.

Cho vay phi tập trung hoặc DeFi: Chiến lược này cho phép người dùng thực hiện các dịch vụ cho vay trực tiếp trên blockchain. Không giống như P2P và chiến lược cho vay tập trung, không có trung gian nào tham gia vào hoạt động cho vay DeFi. Thay vào đó, người cho vay và người đi vay tương tác với các hợp đồng có thể lập trình và tự thực hiện (còn được gọi là smart contract), các hợp đồng này tự động và định kỳ đặt lãi suất.

Cho vay ký quỹ: Cuối cùng, bạn có thể cho các nhà giao dịch quan tâm đến việc sử dụng các khoản tiền đã vay để giao dịch. Những nhà giao dịch này khuếch đại vị thế giao dịch của họ bằng các khoản tiền đã vay và trả các khoản vay với lãi suất. Trong trường hợp này, các sàn giao dịch tiền điện tử thực hiện hầu hết công việc thay mặt bạn. Tất cả những gì bạn cần làm là cung cấp tài sản kỹ thuật số của mình.

Cloud-Mining

Best Premium Cloud Mining Bitcoin Illustration download in PNG & Vector  format

Không giống như cơ chế PoS đã giải thích trước đó, một số blockchain, bao gồm cả Bitcoin, chọn cách tiếp cận sử dụng nhiều máy tính hơn, trong đó người dùng cần chứng minh tính đủ điều kiện cho yêu cầu của họ để trở thành người xác thực (thường được gọi là thợ đào) bằng cách cạnh tranh với nhau để giải quyết các câu đố toán học rất phức tạp. Quá trình này được gọi là khai thác tiền điện tử. Do tính cạnh tranh của cơ chế đồng thuận này, các thợ mỏ phải đầu tư vào máy tính mạnh và trả hóa đơn tiền điện cắt cổ.

Điều này tốn nhiều thời gian và kỹ thuật. Và vì vậy, các nhà đầu tư thường chọn một cách tiếp cận thay thế được gọi là khai thác trên nền tảng đám mây (Cloud-Mining). Với phương pháp này, bạn có thể thanh toán cho các bên thứ ba để thay mặt bạn đảm nhận khía cạnh kỹ thuật của việc khai thác tiền điện tử.

Về bản chất, bạn trả một khoản tiền cho một nền tảng cung cấp các dịch vụ như vậy để thuê hoặc mua máy khai thác từ các cơ sở khai thác của họ. Sau lần thanh toán đầu tiên này, bạn có thể phải trả phí duy trì hàng ngày để nhà cung cấp dịch vụ cloud mining có thể giúp bạn quản lý các giàn khai thác của mình.

Điều này nghe có vẻ thú vị, nhưng nó đi kèm với rất nhiều rủi ro. Cloud Mining đã là một chủ đề gây tranh cãi kể từ khi nó được áp dụng rộng rãi. Đã có một số trường hợp lừa đảo do sự hứa hẹn quá là “xa rời thực tế” từ dịch vụ này. Do đó, bạn nên thực hiện thẩm định trước khi chọn tùy chọn này.

Mã thông báo thu nhập cổ tức

Một số mã thông báo cung cấp cho người nắm giữ một phần doanh thu của công ty phát hành chúng. Tất cả những gì bạn cần làm là giữ token và bạn sẽ tự động đủ điều kiện để nhận một tỷ lệ phần trăm doanh thu nhất định của công ty. Số lượng token bạn sở hữu xác định phần doanh thu bạn sẽ nhận được. Một ví dụ về điều này là KuCoin Shares (KCS), nơi chủ sở hữu nhận được một phần phí giao dịch hàng ngày do sàn giao dịch tài sản blockchain KuCoin tích lũy. Số tiền nhận được tỷ lệ thuận với số lượng thẻ KCS mà mỗi chủ sở hữu đặt cược.

Yield-Farming

Yield Farming là một phương pháp phi tập trung khác, hoặc DeFi, để kiếm thu nhập tiền điện tử thụ động. Điều này có thể thực hiện được nhờ các hoạt động của các sàn giao dịch phi tập trung, về cơ bản là các nền tảng giao dịch nơi người dùng dựa vào sự kết hợp của các smart contract (hợp đồng máy tính có thể lập trình và tự thực hiện) và các nhà đầu tư để có tính thanh khoản cần thiết để thực hiện các giao dịch.

Ở đây, người dùng không giao dịch với mục đích chống lại các nhà môi giới hoặc các nhà giao dịch khác. Thay vào đó, họ giao dịch với các khoản tiền được ký gửi bởi các nhà đầu tư – được gọi là nhà cung cấp thanh khoản – vào các smart contract đặc biệt được gọi là nhóm thanh khoản. Đổi lại, các nhà cung cấp thanh khoản nhận được một lượng phí giao dịch tương ứng từ nhóm.

Để bắt đầu kiếm thu nhập thụ động thông qua hệ thống này, trước tiên bạn phải đảm nhận vai trò của nhà cung cấp thanh khoản (LP) trên sàn giao dịch DeFi như Uniswap, Aave hoặc PancakeSwap.

Để bắt đầu kiếm những khoản phí này, bạn phải gửi một tỷ lệ cụ thể của hai hoặc nhiều tài sản kỹ thuật số vào một nhóm thanh khoản.

Ví dụ: để cung cấp tính thanh khoản cho nhóm ETH / USDT, bạn sẽ cần phải gửi cả token ETH và USDT vào đó.
Sau khi bạn ký quỹ thanh khoản, sàn giao dịch phi tập trung sẽ chuyển các token LP đại diện cho phần chia sẻ của bạn trong tổng số tiền bị khóa trong nhóm thanh khoản. Sau đó, bạn có thể stake token LP này bằng cách sử dụng các nền tảng cho vay phi tập trung được hỗ trợ và kiếm thêm lãi suất. Chiến lược này cho phép bạn kiếm được hai mức lãi suất riêng biệt từ một khoản tiền gửi.

Lời kết

Các cơ hội thu nhập thụ động từ tiền điện tử được BlockSolFi liệt kê trong hướng dẫn này chỉ là một số trong nhiều cách bạn có thể kiếm thêm lợi nhuận từ crypto. Lưu ý rằng không có cơ hội nào được liệt kê ở đây là không có rủi ro. Do đó, bạn nên thực hiện nghiên cứu và cân nhắc kỹ các phương pháp kiếm thu nhập ở trên, hoặc tìm kiếm hướng dẫn chuyên nghiệp từ một cố vấn tài chính có trình độ dể xác định phương pháp phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư của bạn.

Vốn hóa thị trường Ethereum NFT giảm hơn 59% chỉ trong một năm
Thứ Sáu, 10/02/2023

Theo DappRadar, tổng giá trị của hệ sinh thái Ethereum NFT đã giảm từ 9,3 tỷ đô la lên 3,7 tỷ đô la vào năm 2022 — giảm 59,6%. Vốn hóa thị trường Ethereum NFT giảm hơn 59% Vào ngày 9 tháng 2, DappRadar đã công bố một báo cáo cho thấy giá trị vốn […]

Token OP lao dốc 13% hậu Airdrop – Vì đâu nên nỗi?
Thứ Sáu, 10/02/2023

Rạng sáng nay, đội ngũ Optimism bất ngờ thông báo airdrop OP đợt 2 cho cộng đồng. Và như “thường lệ”, token OP của dự án lao dốc vì nguồn cung tăng bất thường. Token OP lao dốc hậu Airdrop Hôm nay, ngày 10 tháng 2, theo một bài đăng trên blog của team chuỗi […]

TVL của Cardano tăng ‘phi mã’ hơn 100%
Thứ Năm, 09/02/2023

Cardano đã chứng kiến ​​​​DeFi TVL của mình tăng hơn 100% trong khoảng thời gian từ đầu năm đến nay. TVL của Cardano tăng hơn 100% Hoạt động Tài chính phi tập trung (DeFi) trong hệ sinh thái Cardano (ADA) đang phát triển, thể hiện qua mức tăng hơn 100% trong Tổng giá trị bị […]

Các ví liên quan đến Alameda Research bắt đầu hoạt động trở lại
Thứ Năm, 09/02/2023

Địa chỉ ví của Alameda Research, một quỹ đầu tư gắn liền với tên tuổi của Sam Bankman Fried đã có nhiều động thái đáng ngờ. Các ví liên quan đến Alameda Research bắt đầu hoạt động trở lại Theo đó, ví liên quan đến Alameda đã mua 1 triệu FTT, trị giá khoảng 2,3 […]

Chiliz trình làng blockchain layer 1, giá CHZ tăng mạnh 20%
Thứ Tư, 08/02/2023

Dự án fan token Chiliz đã chính thức triển khai blockchain của riêng mình, đồng thời hỗ trợ tính năng staking CHZ, nhờ đó, chủ sở hữu token có thể tham gia staking để nhận thêm phần thưởng. Chiliz trình làng blockchain layer 1 Chiliz (CHZ), dự án nổi tiếng với việc phát hành các fan […]

Tóm tắt những trọng yếu trong bài phát biểu mới nhất của Chủ tịch Fed ngày 8/2 vừa qua
Thứ Tư, 08/02/2023

Trong bài phát biểu mới nhất, Chủ tịch Fed Jerome Powell cho biết lạm phát đang bắt đầu giảm bớt, tuy nhiên lãi suất vẫn có thể tăng tuỳ thuộc vào dữ liệu kinh tế. Chủ tịch Fed phát biểu: Lạm phát đã giảm Ngày 8 tháng 2, Chủ tịch Fed Jerome Powell cho biết […]

Baby Doge Coin (BabyDoge) tăng ‘phi mã’ 102% chỉ sau một tuần
Thứ Ba, 07/02/2023

Baby Doge Coin (BabyDoge) là đồng tiền tăng mạnh nhất hiện nhất trong dòng memecoin liên quan đến Doge (chó) vào ngày 5 tháng 2, khi giá của đồng token trên đột ngột tăng vọt gần 60%. Dù vậy, tính đến thời điểm hiện tại, đồng tiền mã hóa đã hạ nhiệt và chỉ được […]

Genesis cùng công ty mẹ DCG đạt thỏa thuận ban đầu trong xử lý vụ phá sản với Gemini
Thứ Ba, 07/02/2023

Genesis Global Holdco, LLC cho biết họ đã đạt được “thỏa thuận về nguyên tắc” với Digital Currency Group (DCG) và các nhóm chủ nợ đặc biệt của Genesis Global Capital, trong đó có sàn giao dịch Gemini. Genesis đạt thỏa thuận với Gemini Theo đó, các phía đã đồng ý thỏa thuận và đưa […]

a16z bỏ phiếu chống lại đề xuất triển khai Uniswap V3 trên BNB Chain
Thứ Hai, 06/02/2023

Công ty đầu tư mạo hiểm Andreessen Horowitz (a16z) đã bỏ phiếu chống lại đề xuất cuối cùng về việc triển khai Uniswap V3 trên BNB Chain thông qua cầu nối Wormhole. Đề xuất triển khai gây châm ngòi cuộc chiến giữa các quỹ đầu tư của Uniswap – a16z áp đảo Theo DAO forum […]

Huobi niêm yết FUD – token của dự án ‘đòi nợ FTX’
Thứ Hai, 06/02/2023

Vào sáng ngày 5 tháng 2 vừa qua, sàn giao dịch Huobi bất ngờ thông báo, cho biết nền tảng sẽ niêm yết FUD, đồng tiền mã hóa của Debt DAO, một dự án “đòi nợ FTX” kỳ lạ và ít người dõi theo. Huobi niêm yết FUD Vào ngày 4 tháng 2, Debt Dao […]

Rollup đã ‘khơi mào’ cho cuộc chiến Layer 2 như thế nào?
Thứ Hai, 16/01/2023

Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]

Dự án Crypto – Sáng tạo và tiền bạc là chưa đủ, làm được hay không mới quan trọng
Thứ Tư, 23/11/2022

Khi phát triển ý tưởng cho một dự án crypto mới, cần hiểu rằng công nghệ mới không đồng nghĩa với một sản phẩm tốt, và mối quan hệ giữa hai yếu tố này là không tương đồng. Ví dụ kinh điển nhất để giải thích cho điều này là iPhone. Mối quan hệ nào […]

5 công cụ phân tích tiền mã hoá phải có nhằm biến ‘gà mờ’ thành dân chuyên
Chủ Nhật, 06/11/2022

Nhờ công nghệ blockchain nên các dữ liệu được công khai. Do đó, nếu tận dụng tốt những công cụ phân tích tiền mã hoá trong thời gian thực, người dùng sẽ mở khoá rất nhiều cơ hội tìm được “hidden gem”. Các công cụ phân tích tiền mã hoá cần phải “nắm trong lòng bàn […]

Sui và Aptos: Ai sẽ là kẻ chiến thắng trên đường đua của Move?
Chủ Nhật, 23/10/2022

Aptos và Sui Blockchain là hai dự án thu hút được rất nhiều sự quan tâm của giới crypto trong thời gian qua khi được giới thiệu như các “blockchain thế hệ mới”, giải mã vấn đề nan giải của những người đi trước. Vậy hai blockchain có nguồn gốc từ “đống tàn tro” của […]

Wash trading NFT là gì? Cách để nhận diện hoạt động gây nhiễu này
Thứ Bảy, 22/10/2022

Thị trường NFT vẫn đang trong giai đoạn còn rất non trẻ kéo theo đó là những hoạt động wash trading không ngừng diễn ra và sôi nổi hơn bao giờ hết. Điều này khiến cho việc định giá một bộ sưu tập NFT dường như là không thể khi mà giá trị giao dịch […]

Khác biệt cốt lõi giữa ‘Token tiện tích’ và ‘Token cổ phần’
Thứ Hai, 17/10/2022

Những khái niệm quen thuộc như coin hay Token tưởng chừng vô cùng cơ bản nhưng gây nên không ít bối rối cho phía nhà đầu tư khi mà trong tiến trình phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, hầu như các nhà giao dịch đều cảm thấy chúng không có sự khác […]

Cái nhìn ‘méo mó’ về bản chất tốt đẹp của NFT
nft
Thứ Bảy, 15/10/2022

NFT không phải là một dấu hiệu của sự lừa dối hay một mánh lới quảng cáo cường điệu hóa, và ngành công nghiệp NFT không thể rơi vào con đường sai lầm của “nhanh nở, chóng tàn” như nhan nhản các ý tưởng “ăn xổi” thường thấy trong thị trường mã hóa. NFT chỉ […]

NFT, nhu cầu ảo và nguồn cung ảo
Thứ Sáu, 07/10/2022

Nhu cầu vô cùng ảo do NFT tạo nên là nhu cầu phi vật chất đầu tiên trong lịch sử loài người, và nó vẫn đang ở trong tình trạng hỗn loạn, đầy mơ hồ. Bên cạnh đó, nguồn cung của NFT không hề hữu hạn như cách chúng ta vẫn thường lầm tưởng. Bài […]

Tại sao Zero-knowledge Proofs lại quan trọng đến vậy? Ứng dụng và Thách thức
Chủ Nhật, 02/10/2022

Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]

Stablecoin và sự biến động trong lợi tức
Thứ Năm, 29/09/2022

Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]

Đăng ký newsletter

Blocksolfi là cổng thông tin blockchain cập nhật tin tức thị trường nhanh và chính xác nhất. Đăng ký newsletter của Blocksolfi để không bỏ lỡ các diễn biến quan trọng của thị trường