Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra - BlockSolFi

Anchor Protocol – 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra

08/03/2022

Anchor Protocol – 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra

Share

Với tình hình thị trường chưa xác định xu hướng ở thời điểm hiện tại, hẳn anh em đang cầm stablecoin đang khá hoang mang không biết nên vào hàng hay tiếp tục “nằm vùng”. Vào hàng thì sợ “đu đỉnh” mà để USDT chơi vơi nhìn coin lên thì thấy nôn nao quá.

Gửi tiết kiệm USDT trên Binance? 10% APY hiện tại, cũng được đấy, nhưng nếu có một nền tảng trả bạn lãi suất 20% APY thì sao? Nghe hấp dẫn đó, hãy cùng BlockSolFI tìm hiểu xem nào.

Xin giới thiệu với anh em Anchor Protocol, giao thức lending và borrowing nổi nhất hiện nay trên nền tảng Terra (LUNA). Hiện tại Anchor Protocol đang cho phép earn 19.4% khi gửi UST. Vậy Anchor Protocol là gì mà hay ho thế? Làm cách nào để gửi UST nhận lãi từ Anchor?

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Đi thẳng vào Anchor Protocol

Anchor Protocol là một giao thức gửi tiết kiệm mang lại lợi nhuận ít biến động cho các khoản tiền gửi UST, stablecoin của Terra, token quản trị là $ANC. Như mọi giao thức cho vay và đi vay khác, Anchor hỗ trợ 2 đối tượng chính: Lender (người cho vay UST để nhận lãi suất cố định 20%) và Borrower (người thế chấp tài sản như LUNA, ETH để vay USDT và trả lãi cho khoản vay đó). 

Thực tế có nhiều yếu tố nữa giúp vận hành giao thức này, nhưng để đơn giản hơn, bạn chỉ cần hiểu về hai đối tượng chính này.

UST là gì? Không phải là USDT, đúng không?

Chính xác, UST là viết tắt của Terra USD là đồng stablecoin riêng của Terra, nó không phải là USDTether như anh em thường thấy. Mặc dù UST cũng được gắn với USD, nhưng tính ổn định của nó dựa vào thuật toán, không phải dự trữ USD thật. Khi 1 UST mới được đúc, một lượng LUNA tương đương sẽ bị đốt và ngược lại, nhằm đạt được sự ổn định cần thiết để làm cho giá trị 1 UST gần với 1 USD nhất có thể.

Blockchain Terra có thể thực hiện hàng trăm giao dịch mỗi giây với mức phí rất thấp. Trên thực tế, rất hiếm khi bạn phải trả hơn 1,5/2 UST phí. Thông thường, phí nhỏ hơn 0,20 UST tại thời điểm viết bài này (tháng 1 năm 2022).

UST không chỉ có trên Terra. Hiện tại, nó đã được bridged với Ethereum, Solana và Avalanche để người dùng tối ưu hóa dòng vốn trên các nền tảng khác nhau.

Về giá trị bị khóa trên Anchor, đây là những con số cập nhật ngày 08 tháng 03, đủ thấy sức hấp dẫn thanh khoản trên nền tảng này lớn đến mức nào.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Nghe hợp lý rồi đúng không, bây giờ thì vào việc thôi.

Bước 1: Tạo ví Terra Station Wallet

Trước hết, bạn cần tạo một ví Terra Station bằng cách download ứng dụng và add extension trên Chrome, tương tự như ví Metamask hay Fantom.

Sau khi mở ứng dụng Terra Station Wallet, bạn chọn new wallet để tạo ví mới.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Nhập tên ví, mật khẩu, và đừng quên ghi lại passphase xuống tờ giấy để lưu trữ và khôi phục ví nếu trường hợp xấu xảy ra. Không nên ghi chú vào email, drive, hay bất kỳ note nào có kết nối đám mây nhé. Nhấn Submit vậy là bạn đã hoàn thành bước tạo ví.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Bước 2: Nạp UST vào ví Terra Station

Bạn truy cập vào trang web https://station.terra.money với giao diện như bên dưới

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Kết nối vào ví Terra đã tạo chỉ bằng 1 click vào biểu tượng ví góc phải màn hình. Có nhiều cách để mua UST trên thị trường.

Cách 1: Bạn mua trực tiếp trên sàn Binance bằng USDT như mua một đồng coin thông thường. Lưu ý có sự chênh lệch tỷ giá UST/USDT, nhưng chênh lệch này không quá đáng kể. Sau đó bạn rút UST này từ sàn về địa chỉ ví Terra Station Wallet đã tạo. Giao dịch này yêu cầu tối thiểu 50UST để thực hiện được.

Cách 2: Nếu bạn đang hold đồng LUNA, bạn có thể rút LUNA về ví và swap thành UST ngay trên trang terra.station.money

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Bước 3: Deposit UST nhận lãi trên Anchor Protocol

Ngay trên ví Terra cho phép người dùng gửi UST vào giao thức mà không cần truy cập đến trang web của Anchor và kết nối ví lại.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)
Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Chọn số lượng UST muốn deposit và nhấn submit, vậy là xong.

Không như gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống, bạn chỉ được rút gốc khi tới hạn, hầu hết các nền tảng DeFi đều cho phép rút ngay mà không mất lãi. Bạn chỉ cần chuyển sang tab withraw và rút lại UST như cách deposit.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Quá đơn giản phải không nào anh em. Ngoài ra, có nhiều cách hơn để kiểm lãi suất đến 100% từ UST trên hệ sinh thái Terra bằng cách gửi UST vào Anchor và nhận lại aUST, sau đó bạn dùng chính aUST để vay UST trên các giao thức DeFi khác cùng hệ (Mirror Protocol, Edge…) và lại tiếp tục deposit vào Anchor để lấy lãi. Thực hiện xoay vòng vốn như vậy khoảng 10 lần, bạn đã có ngay lợi nhuận xấp xỉ 100% chỉ bằng việc hold stablecoin.

Hẳn mọi người sẽ thắc mắc làm sao Anchor Protocol có thể duy trì mức lãi suất 19-20%?

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Hiểu đơn giản như thế này. Đầu tiên 1 người A có 100UST mang vào Anchor gửi tiết kiệm nhận lãi 20%, 1 người B có 100 đô LUNA mang vào Anchor làm thế chấp, để vay được 50UST, 1 người C khác cũng có 100 đô LUNA cũng làm tương tự. Như vậy 100UST ban đầu thu hút 200 đô LUNA vào thế chấp. Do đó, các giao thức thường đưa ra mức lãi suất khủng để thu hút tiền gửi. 

Khi LUNA được gửi vào thế chấp, giao thức sẽ tự động đem LUNA đi stake trên mạng lưới Terra nhận lãi 10.5% (hiện tại là 6.17% theo trang stakingreward.com).

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Cuối cùng, tương ứng 100UST tạo ra lãi suất 21% (do có 2 người thế chấp), giao thức lấy 20% trả cho người A, phần trăm còn lại đưa vào vault dự trữ. Tổng giá trị vault dự trữ có thể xem ngay trên trang dashboard của Anchor.

Anchor Protocol - 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra (Tập 1)

Cụ thể vault dự trữ để làm gì và hoạt động như thế nào, anh em có thể tham khảo tại đây.

Trên đây mình đã hướng dẫn các bạn cách gửi tiết kiệm nhận lãi 20% từ Anchor Protocol một cách rất đơn giản mà hầu như nếu bạn là người mới tham gia thị trường vẫn có thể thực hiện được. Anchor Protocol còn nhiều tính năng tài chính phi tập trung hấp dẫn khác như cho vay và đi vay, cũng như tận dụng các giao thức DeFi khác của Terra.

Chuyên mục Cryptopedia giúp bạn mở rộng vốn kiến thức về thị trường crypto, đầu tư, hệ sinh thái, NFT, Blockchain, và DeFi theo ba mức độ cơ bản, trung cấp và nâng cao.

Đọc thêm:

BÀI TƯƠNG TỰ