Anchor Protocol – 3 bước để kiếm 20% APY từ stablecoins trên Terra
solfi_admin
Thứ Ba, 08/03/2022
Với tình hình thị trường chưa xác định xu hướng ở thời điểm hiện tại, hẳn anh em đang cầm stablecoin đang khá hoang mang không biết nên vào hàng hay tiếp tục “nằm vùng”. Vào hàng thì sợ “đu đỉnh” mà để USDT chơi vơi nhìn coin lên thì thấy nôn nao quá.
Gửi tiết kiệm USDT trên Binance? 10% APY hiện tại, cũng được đấy, nhưng nếu có một nền tảng trả bạn lãi suất 20% APY thì sao? Nghe hấp dẫn đó, hãy cùng BlockSolFI tìm hiểu xem nào.
Xin giới thiệu với anh em Anchor Protocol, giao thức lending và borrowing nổi nhất hiện nay trên nền tảng Terra (LUNA). Hiện tại Anchor Protocol đang cho phép earn 19.4% khi gửi UST. Vậy Anchor Protocol là gì mà hay ho thế? Làm cách nào để gửi UST nhận lãi từ Anchor?
Đi thẳng vào Anchor Protocol
Anchor Protocol là một giao thức gửi tiết kiệm mang lại lợi nhuận ít biến động cho các khoản tiền gửi UST, stablecoin của Terra, token quản trị là $ANC. Như mọi giao thức cho vay và đi vay khác, Anchor hỗ trợ 2 đối tượng chính: Lender (người cho vay UST để nhận lãi suất cố định 20%) và Borrower (người thế chấp tài sản như LUNA, ETH để vay USDT và trả lãi cho khoản vay đó).
Thực tế có nhiều yếu tố nữa giúp vận hành giao thức này, nhưng để đơn giản hơn, bạn chỉ cần hiểu về hai đối tượng chính này.
UST là gì? Không phải là USDT, đúng không?
Chính xác, UST là viết tắt của Terra USD là đồng stablecoin riêng của Terra, nó không phải là USDTether như anh em thường thấy. Mặc dù UST cũng được gắn với USD, nhưng tính ổn định của nó dựa vào thuật toán, không phải dự trữ USD thật. Khi 1 UST mới được đúc, một lượng LUNA tương đương sẽ bị đốt và ngược lại, nhằm đạt được sự ổn định cần thiết để làm cho giá trị 1 UST gần với 1 USD nhất có thể.
Blockchain Terra có thể thực hiện hàng trăm giao dịch mỗi giây với mức phí rất thấp. Trên thực tế, rất hiếm khi bạn phải trả hơn 1,5/2 UST phí. Thông thường, phí nhỏ hơn 0,20 UST tại thời điểm viết bài này (tháng 1 năm 2022).
UST không chỉ có trên Terra. Hiện tại, nó đã được bridged với Ethereum, Solana và Avalanche để người dùng tối ưu hóa dòng vốn trên các nền tảng khác nhau.
Về giá trị bị khóa trên Anchor, đây là những con số cập nhật ngày 08 tháng 03, đủ thấy sức hấp dẫn thanh khoản trên nền tảng này lớn đến mức nào.
Nghe hợp lý rồi đúng không, bây giờ thì vào việc thôi.
Bước 1: Tạo ví Terra Station Wallet
Trước hết, bạn cần tạo một ví Terra Station bằng cách download ứng dụng và add extension trên Chrome, tương tự như ví Metamask hay Fantom.
Sau khi mở ứng dụng Terra Station Wallet, bạn chọn new wallet để tạo ví mới.
Nhập tên ví, mật khẩu, và đừng quên ghi lại passphase xuống tờ giấy để lưu trữ và khôi phục ví nếu trường hợp xấu xảy ra. Không nên ghi chú vào email, drive, hay bất kỳ note nào có kết nối đám mây nhé. Nhấn Submit vậy là bạn đã hoàn thành bước tạo ví.
Bước 2: Nạp UST vào ví Terra Station
Bạn truy cập vào trang web https://station.terra.money với giao diện như bên dưới
Kết nối vào ví Terra đã tạo chỉ bằng 1 click vào biểu tượng ví góc phải màn hình. Có nhiều cách để mua UST trên thị trường.
Cách 1: Bạn mua trực tiếp trên sàn Binance bằng USDT như mua một đồng coin thông thường. Lưu ý có sự chênh lệch tỷ giá UST/USDT, nhưng chênh lệch này không quá đáng kể. Sau đó bạn rút UST này từ sàn về địa chỉ ví Terra Station Wallet đã tạo. Giao dịch này yêu cầu tối thiểu 50UST để thực hiện được.
Cách 2: Nếu bạn đang hold đồng LUNA, bạn có thể rút LUNA về ví và swap thành UST ngay trên trang terra.station.money
Bước 3: Deposit UST nhận lãi trên Anchor Protocol
Ngay trên ví Terra cho phép người dùng gửi UST vào giao thức mà không cần truy cập đến trang web của Anchor và kết nối ví lại.
Chọn số lượng UST muốn deposit và nhấn submit, vậy là xong.
Không như gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống, bạn chỉ được rút gốc khi tới hạn, hầu hết các nền tảng DeFi đều cho phép rút ngay mà không mất lãi. Bạn chỉ cần chuyển sang tab withraw và rút lại UST như cách deposit.
Quá đơn giản phải không nào anh em. Ngoài ra, có nhiều cách hơn để kiểm lãi suất đến 100% từ UST trên hệ sinh thái Terra bằng cách gửi UST vào Anchor và nhận lại aUST, sau đó bạn dùng chính aUST để vay UST trên các giao thức DeFi khác cùng hệ (Mirror Protocol, Edge…) và lại tiếp tục deposit vào Anchor để lấy lãi. Thực hiện xoay vòng vốn như vậy khoảng 10 lần, bạn đã có ngay lợi nhuận xấp xỉ 100% chỉ bằng việc hold stablecoin.
Hẳn mọi người sẽ thắc mắc làm sao Anchor Protocol có thể duy trì mức lãi suất 19-20%?
Hiểu đơn giản như thế này. Đầu tiên 1 người A có 100UST mang vào Anchor gửi tiết kiệm nhận lãi 20%, 1 người B có 100 đô LUNA mang vào Anchor làm thế chấp, để vay được 50UST, 1 người C khác cũng có 100 đô LUNA cũng làm tương tự. Như vậy 100UST ban đầu thu hút 200 đô LUNA vào thế chấp. Do đó, các giao thức thường đưa ra mức lãi suất khủng để thu hút tiền gửi.
Khi LUNA được gửi vào thế chấp, giao thức sẽ tự động đem LUNA đi stake trên mạng lưới Terra nhận lãi 10.5% (hiện tại là 6.17% theo trang stakingreward.com).
Cuối cùng, tương ứng 100UST tạo ra lãi suất 21% (do có 2 người thế chấp), giao thức lấy 20% trả cho người A, phần trăm còn lại đưa vào vault dự trữ. Tổng giá trị vault dự trữ có thể xem ngay trên trang dashboard của Anchor.
Cụ thể vault dự trữ để làm gì và hoạt động như thế nào, anh em có thể tham khảo tại đây.
Trên đây mình đã hướng dẫn các bạn cách gửi tiết kiệm nhận lãi 20% từ Anchor Protocol một cách rất đơn giản mà hầu như nếu bạn là người mới tham gia thị trường vẫn có thể thực hiện được. Anchor Protocol còn nhiều tính năng tài chính phi tập trung hấp dẫn khác như cho vay và đi vay, cũng như tận dụng các giao thức DeFi khác của Terra.
Chuyên mục Cryptopedia giúp bạn mở rộng vốn kiến thức về thị trường crypto, đầu tư, hệ sinh thái, NFT, Blockchain, và DeFi theo ba mức độ cơ bản, trung cấp và nâng cao.
Đọc thêm:
Bài viết gần đây
Bài viết liên quan
Sàn Coinbase đã đưa ra lập luận phản bác phán quyết mới đây của SEC rằng staking là một loại hình chứng khoán trá hình. Coinbase tuyên bố sản phẩm staking của sàn không phải là “chứng khoán” Giám đốc Pháp lý Paul Grewal của Coinbase đã nhấn mạnh rằng sản phẩm staking của mình […]
Công ty xử lý thanh toán PayPal bất ngờ cho dừng dự án xây dựng một đồng stablecoin riêng sau khi Mỹ có nhiều động thái kiểm soát chặt chẽ ngành crypto. PayPal ‘đóng băng’ dự án stablecoin Theo Bloomberg, gã khổng lồ thanh toán PayPal đã quyết định tạm ngưng kế hoạch triển khai […]
Đề xuất triển khai Uniswap V3 trên BNB Chain (BNB) đã được thông qua với 65,89% phiếu đồng ý vào ngày 10/02 mặc cho nổ lực của phía Andreessen Horowitz (a16z) khi dùng đến 15 triệu phiếu bầu để phản đối vào ngày 06/02. UniSwap thông qua đề xuất triển khai V3 lên BNB Chain […]
Mysten Labs, tổ chức chịu trách nhiệm phát triển blockchain Sui, đã tuyên bố hợp tác với dịch vụ đám mây của Tencent, nơi được biết đến là nền tảng gaming lớn nhất tại Trung Quốc. Mysten Labs “bắt tay” vưới Tencent Cloud Các thông cáo báo chí chỉ ra rằng quan hệ đối tác […]
ENS DAO dự kiến sẽ nhận được khoảng 13 triệu USD từ việc bán hàng và sẽ sử dụng số tiền này để trang trải chi phí hoạt động trong 18-24 tháng tới. Việc bán sẽ được thực hiện trong 1 lần giao dịch duy nhất trên CoW Swap thay vì nhiều đợt. ENS DAO […]
GHO tham gia vào một cuộc chơi ngày càng cạnh tranh khi các giao thức DeFi đối thủ cũng phát hành hoặc đang chuyển sang phát hành các stablecoin chạy trên giao thức của riêng họ. Aave khởi chạy GHO trên testnet Goerlin Vào ngày 09/02 vừa qua, Aave, một trong những giao thức tài […]
Đơn vị phát hành stablecoin Paxos đang bị giới chức bang New York điều tra, song chưa rõ lý do. Kéo theo đó, đồng stablecoin Paxos Dollar USDP đã nhanh chóng trượt khỏi mốc 1 USD. Paxos Dollar (USDP) depeg 1 USD USDP stablecoin đã mất peg trong thời gian ngắn vào ngày 10 tháng 2 […]
Theo DappRadar, tổng giá trị của hệ sinh thái Ethereum NFT đã giảm từ 9,3 tỷ đô la lên 3,7 tỷ đô la vào năm 2022 — giảm 59,6%. Vốn hóa thị trường Ethereum NFT giảm hơn 59% Vào ngày 9 tháng 2, DappRadar đã công bố một báo cáo cho thấy giá trị vốn […]
Rạng sáng nay, đội ngũ Optimism bất ngờ thông báo airdrop OP đợt 2 cho cộng đồng. Và như “thường lệ”, token OP của dự án lao dốc vì nguồn cung tăng bất thường. Token OP lao dốc hậu Airdrop Hôm nay, ngày 10 tháng 2, theo một bài đăng trên blog của team chuỗi […]
Sàn giao dịch crypto Kraken sẽ phải trả một khoản tiền phạt lớn và đối mặt với lệnh cấm hoạt động vĩnh viễn. Thị trường lay động khi SEC “chấm dứt” hoạt động staking của Kraken Theo thông báo từ cơ quan quản lý vào ngày 9 tháng 2. Sàn giao dịch tiền mã hóa […]
Crytopedia
Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]
Khi phát triển ý tưởng cho một dự án crypto mới, cần hiểu rằng công nghệ mới không đồng nghĩa với một sản phẩm tốt, và mối quan hệ giữa hai yếu tố này là không tương đồng. Ví dụ kinh điển nhất để giải thích cho điều này là iPhone. Mối quan hệ nào […]
Nhờ công nghệ blockchain nên các dữ liệu được công khai. Do đó, nếu tận dụng tốt những công cụ phân tích tiền mã hoá trong thời gian thực, người dùng sẽ mở khoá rất nhiều cơ hội tìm được “hidden gem”. Các công cụ phân tích tiền mã hoá cần phải “nắm trong lòng bàn […]
Aptos và Sui Blockchain là hai dự án thu hút được rất nhiều sự quan tâm của giới crypto trong thời gian qua khi được giới thiệu như các “blockchain thế hệ mới”, giải mã vấn đề nan giải của những người đi trước. Vậy hai blockchain có nguồn gốc từ “đống tàn tro” của […]
Thị trường NFT vẫn đang trong giai đoạn còn rất non trẻ kéo theo đó là những hoạt động wash trading không ngừng diễn ra và sôi nổi hơn bao giờ hết. Điều này khiến cho việc định giá một bộ sưu tập NFT dường như là không thể khi mà giá trị giao dịch […]
Những khái niệm quen thuộc như coin hay Token tưởng chừng vô cùng cơ bản nhưng gây nên không ít bối rối cho phía nhà đầu tư khi mà trong tiến trình phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, hầu như các nhà giao dịch đều cảm thấy chúng không có sự khác […]
NFT không phải là một dấu hiệu của sự lừa dối hay một mánh lới quảng cáo cường điệu hóa, và ngành công nghiệp NFT không thể rơi vào con đường sai lầm của “nhanh nở, chóng tàn” như nhan nhản các ý tưởng “ăn xổi” thường thấy trong thị trường mã hóa. NFT chỉ […]
Nhu cầu vô cùng ảo do NFT tạo nên là nhu cầu phi vật chất đầu tiên trong lịch sử loài người, và nó vẫn đang ở trong tình trạng hỗn loạn, đầy mơ hồ. Bên cạnh đó, nguồn cung của NFT không hề hữu hạn như cách chúng ta vẫn thường lầm tưởng. Bài […]
Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]
Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]
