Keyword

California bắt tay điều tra nhiều công ty cho vay tiền số

Đinh Đức Hương Thông Thứ Tư, 13/07/2022
California bắt tay điều tra nhiều công ty cho vay tiền điện tử

Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính của tiểu bang California đang xem xét liệu các công ty và nền tảng đã tạm dừng việc rút tiền và chuyển tiền của khách hàng có vi phạm luật hay không.

California để mắt đến công ty cho vay tiền điện tử

Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) đang điều tra một số công ty cho vay tiền số có trụ sở tại Mỹ sau khi một loạt các nền tảng cho vay nổi tiếng tạm dừng vô thời hạn việc rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng.

Cục không nêu tên các công ty bị điều tra, nhưng họ cho biết họ đang để mắt đến “nhiều” công ty cung cấp cho khách hàng tài khoản tài sản tiền số sinh lãi hoặc tài khoản lãi suất tiền số.

Các nhà cung cấp dịch vụ không trình bày đầy đủ những rủi rỏ mà khách hàng có thể gặp phải khi gửi tài sản tiền số vào nền tảng cũng bị điều tra.

Trong vài tháng qua, một số công ty cho vay tiền số nổi tiếng đã ngừng việc rút và chuyển tiền khi họ phải đối mặt với cuộc khủng hoảng thanh khoản do sự suy thoái thị trường nghiêm trọng.  Giá tiền điện tử giảm xuống mức thấp nhất kể từ tháng 12 năm 2020, cùng lúc đó tình trạng bitcoin giảm xuống dưới 20.000 USD.

Những tháng vừa qua thị trường tiền số gần như rơi vào khủng hoảng lớn nhất lịch sử.

Vào giữa tháng 6, Celsius thông báo sẽ tạm dừng tất cả các hoạt động rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng, với lý do “điều kiện thị trường khắc nghiệt”. Sau đó, vào tháng 7, công ty cho vay Voyager Digital có trụ sở tại Hoa Kỳ thông báo họ sẽ tạm dừng giao dịch, gửi và rút tiền của khách hàng, ngay sau đó, công ty nộp đơn phá sản theo Chương 11.

Cuộc điều tra ở California cũng diễn ra trong bối cảnh các nhà quản lý và chính trị gia hàng đầu đang gióng hồi chuông cảnh báo những rủi ro của việc cho vay tiền điện tử.

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ, Elizabeth Warren (D-Mass.) đã cảnh báo và cho biết lãi suất hai con số mà nhiều nền tảng đang “tung hô” là ảo và khó có thể đạt được.

Trước đây, California DFPI đã tiến hành các cuộc điều tra và thực hiện các hành động pháp lý, chống lại một số công ty tiền số, bao gồm cả BlockFi và Voyager Digital. Cục đã phát hiện ra rằng một số tài khoản lãi suất tiền số từ các nền tảng đó cấu thành chứng khoán chưa đăng ký.

Đăng ký chứng khoán là điều cần thiết để đảm bảo rằng các nhà đầu tư nhận được thông tin đầy đủ để họ có thể đưa ra quyết định liên quan đến các cơ hội đầu tư rủi ro hơn mức trung bình, chẳng hạn như sắp xếp tài khoản lãi suất tiền mã hóa.

BlockSolFi tổng hợp

Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram và Facebook.

Đọc thêm: 

Bộ Tài chính Hoa Kỳ cân nhắc, thăm dò ý kiến người dân về tiền số

Lightspeed huy động 500 triệu USD cho quỹ đầu tư mới tại Ấn Độ và Đông Nam Á

Binance sẽ hỗ trợ Merge Ethereum và token fork
Thứ Năm, 11/08/2022

Binance cho biết họ đang “giám sát chặt chẽ” việc nâng cấp Proof-of-Stake theo kế hoạch của Ethereum và sẽ hỗ trợ cho những token Ethereum có tiềm năng phát triển trong tương lai. Lập trường của Binance được đưa ra trong bối cảnh nhiều tổ chức tiền điện tử có mong muốn duy trì […]

California ra lệnh cho Celsius ngừng bán chứng khoán
Thứ Năm, 11/08/2022

Trước đó, Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California đã ra lệnh cho BlockFi và Voyager phải tạm dừng hoạt động tại tiểu bang này. California mạnh tay với Celsius Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính của California (DFPI) tiếp tục tăng cường thực hiện các biện pháp trừng phạt các […]

LongHash Ventures ra mắt quỹ đầu tư thứ hai trị giá 100 triệu USD
Thứ Năm, 11/08/2022

LongHash Ventures, một trong những quỹ đầu tư mạo hiểm tập trung vào Web 3.0 hàng đầu châu Á, đã tung ra quỹ tài trợ thứ hai trị giá giá 100 triệu USD. LongHash Ventures “mạnh tay” đầu tư vào Web3 Công ty VC đang lên kế hoạch gọi vốn 100 triệu USD cho Quỹ […]

Ripple ‘để mắt’ đến tài sản của Celsius
Thứ Năm, 11/08/2022

Theo phát ngôn viên, công ty giao dịch tài chính toàn cầu có trụ sở tại San Francisco, Ripple Labs, hiện đang vướng vào một cuộc chiến cấp cao với cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ, cân nhắc mua lại tài sản của Celsius nhằm mở rộng quy mô công ty. Ripple xem […]

Waitlist của ví Robinhood vượt mốc 1 triệu người đăng ký
Thứ Năm, 11/08/2022

Ví Web3 mới tập trung vào DeFi và NFT của nền tảng giao dịch tiền điện tử và cổ phiếu – Robinhood, vừa đạt được chiến lợi mới khi waitlist vượt mốc 1 triệu người đăng ký. Nền tảng dự kiến ​​sẽ trình làng chiếc ví trên vào cuối năm 2022. Waitlist của ví Robinhood […]

Ethereum triển khai thành công testnet Goerli và bước qua một trang sử mới
Thứ Năm, 11/08/2022

Goerli – một trong những mạng thử nghiệm Merge của Ethereum lớn nhất và quan trọng nhất – đã triển khai thành công vào tối thứ Tư, ngày 10 tháng 8 vừa qua, đánh dấu một cột mốc lịch sử mới, không chỉ đối với cộng đồng Ethereum mà còn cả với toàn bộ thế […]

MicroStrategy từng cân nhắc chọn kênh đầu tư vào trái phiếu, bỏ qua Bitcoin
Thứ Năm, 11/08/2022

MicroStrategy – công ty chuyên cung cấp phần mềm di động, dịch vụ dựa trên điện toán đám mây và thông tin kinh doanh, hiện chỉ sở hữu số Bitcoin trị giá gần 3 tỷ USD. CEO mới của MicroStrategy ủng hộ HODL Bitcoin Giám đốc điều hành mới của MicroStrategy (MSTR) Phong Le đã […]

Magic Eden đề xuất xây dựng một Marketplace dành riêng cho ApeCoin
Thứ Tư, 10/08/2022

NFT Marketplace danh tiếng nhất trên Solana – Magic Eden, đã đề xuất với ApeCoin DAO, xây dựng một Marketplace mới dành riêng cho những người nắm giữ APE có thể mua và bán NFT với mức phí giao dịch cạnh tranh. Magic Eden “ưu ái” gửi lời mới đến ApeCoin Hôm qua, ngày 9 […]

Tether đặt niềm tin vào bước tiến Merge của Ethereum
Thứ Tư, 10/08/2022

Ngay sau khi “ông lớn” Circle – nhà điều hành phía sau đồng stablecoin USD Coin (USDC), “ông trùm” Tether hiện cũng đã chính thức xác nhận hỗ trợ cho công cuộc chuyển đổi của Ethereum, từ Proof-of-Work (PoW) sang Proof-of-Stake (PoS). Tether hỗ trợ PoS của Ethereum Thông báo trên được đưa ra cùng […]

Circle hỗ trợ PoS của Ethereum sau khi Merge hoàn tất
Thứ Tư, 10/08/2022

Circle – Gã khổng lồ đứng sau đồng stablecoin USDC nổi nhất nhì thị trường, đã tỏ rõ lập trường, chỉ hỗ trợ PoS của Ethereum sau khi Merge hoàn tất. Circle đứng về phe PoS Thứ Ba vừa qua, ngày 9 tháng 8, Circle, nhà phát hành stablecoin USD Coin (USDC), đã cam kết […]

Ví tiền điện tử và những điểm cần lưu ý cho người mới bắt đầu
Thứ Năm, 11/08/2022

Ví tiền điện tử là một công cụ không thể thiếu khi bạn tham gia thị trường tiền ảo. Chúng là một trong những thành phần cơ bản của cơ sở hạ tầng để gửi và nhận tiền thông qua các mạng Blockchain. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu tất tần tật […]

Ethereum 2.0 cùng những hướng dẫn cơ bản về ETH 2.0 cho người mới bắt đầu
Thứ Tư, 10/08/2022

Ethereum 2.0 là một “cuộc cách mạng” của chính các nhà phát triển Ethereum nhằm giúp nền tảng này khắc phục những điểm yếu vốn có và phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong thế giới tiền điện tử. Ethereum nền tảng blockchain phổ biến thứ hai trên thế giới bên cạnh Bitcoin (BTC), Ethereum […]

Cross Chain Bridge – Giải pháp nâng Defi lên 1 tầm cao mới
Thứ Ba, 09/08/2022

Cross chain Bridge ra đời như một con đường giao thương giữa các Blockchain. Đây là một giải pháp tiềm năng để tăng khả năng kết nối và tương tác giữa các blockchain. Bởi vì các blockchain đều được thiết kế khép kín và không thể tương tác qua lại với nhau. Tuy nhiên hiện […]

Lạm phát là gì? Liệu tiền điện tử có phải lời giải hoàn hảo cho bài toán lạm phát?
Thứ Hai, 08/08/2022

Trong khi lạm phát là một bài toán khó mà chính phủ các quốc gia vẫn đang phải đối mặt và giải từng phương trình, thì sự ra đời của tiền điện tử hay cụ thể là Bitcoin (BTC) được ca ngợi như một hàng rào chống lại các tác động xấu của lạm phát. […]

Sự khác biệt giữa Play to Earn (P2E) và Move to Earn (M2E)
Thứ Năm, 04/08/2022

Năm 2021, thị trường nổi lửa với sự xuất hiện của tựa game P2E Axie Infinity khiến “Play to Earn” trở thành một trong những từ khóa xu hướng từ giữa năm ngoái. Trào lưu này đã làm cho thị trường tiền điện tử sôi nổi hơn trước với sự xuất hiện của hàng loạt […]

Những Telegram Channel Hữu Ích Bổ Trợ Cho Quá Trình Research Crypto Của Bạn
Thứ Tư, 03/08/2022

Telegram là nền tảng phổ biến với nhà đầu tư tiền mã hóa. Cùng tìm hiểu những kênh Telegram Crypto được tin dùng nhất hiện nay. Cùng với sự phát triển của các nhóm Discord, các kênh Telegram Crypto đã trở thành cách thức rất phổ biến để các nhà giao dịch tiền mã hóa […]

Cảnh giác với ‘Bull Trap’ khi thị trường đang ở thế bấp bênh
Thứ Tư, 03/08/2022

Bull Trap (Bẫy tăng giá) là hình thái thường xuất hiện trong giao dịch tiền điện tử. Đây là một chiếc bẫy cực kỳ nguy hiểm mà bất cứ nhà đầu tư nào, dù là tay mơ mới vào hay những người lão luyện sành sõi đều cực kỳ e ngại và đôi khi nếu […]

Phương Pháp Research Một Đồng Coin (Phần 2)
Thứ Ba, 02/08/2022

Ở bài viết trước, Blocksolfi đã cung cấp cho anh em một số những tiêu chí và khái niệm cơ bản để anh em có thể research săn được một đồng coin hidden gem tiềm năng. Trong bài viết tuần này của mini series “Phương pháp research crypto”, mình sẽ cung cấp cho anh em […]

Những sai lầm khi lưu trữ khóa bảo mật Seed Phrase
Thứ Hai, 01/08/2022

Ranh giới phân cách thế giới của người giàu và kẻ nghèo đôi khi chỉ là một dãy cụm từ khóa bảo mật Seed Phrase đơn giản. Không lưu trữ cẩn thận mật khẩu của ví là một trong những sai lầm phổ biến mà nhiều người chơi tiền điện tử mắc phải. Seed Phrase […]

Phương Pháp Research Một Đồng Coin – Phần 1
Chủ Nhật, 31/07/2022

Thị trường cũng đã chính thức bước vào đautrend được một thời gian, hiện tại nhiều đồng coin tốt đã giảm về giá trị thực của nó, việc mua được những đồng coin tốt này sẽ đóng vai trò cốt lõi quyết định cho sự thành bại trong mùa úp cheng tiếp theo của mỗi […]

Đăng ký newsletter

Blocksolfi là cổng thông tin blockchain cập nhật tin tức thị trường nhanh và chính xác nhất. Đăng ký newsletter của Blocksolfi để không bỏ lỡ các diễn biến quan trọng của thị trường