Hướng dẫn nhập môn sử dụng DeFi
solfi_admin
Thứ Sáu, 24/12/2021
DeFi – nền tảng tài chính phi tập trung đã đạt được nhiều thành tựu to lớn trong những năm qua, chủ yếu là do khả năng kiếm được số tiền lãi đáng kể trên DAI (Stablecoin USD phổ biến) và các loại tiền điện tử khác.
Vậy làm thế nào để tham gia DeFi và bắt đầu kiếm lời? Bài viết này sẽ hướng dẫn các bạn sử dụng các công cụ DeFi.
Nếu bạn chưa biết Defi là gì, tìm hiểu thêm những thông tin cơ bản xoay quanh chủ đề này tại đây.
03 bước sử dụng DeFi
Dưới đây là hướng dẫn từng bước về cách sử dụng DeFi
Bước 1 – Thiết lập ví của bạn
Đầu tiên, bạn cần có 1 ví tiền điện tử được cài đặt sẵn trên browser, tốt nhất bạn nên chọn loại ví vừa hỗ trợ cho Ethereum một cách lý tưởng vừa có thể kết nối với các giao thức DeFi khác nhau.
MetaMask là ví được sử dụng phổ biến nhất, mặc dù có nhiều lựa chọn ví cho phép bạn kết nối và tương tác với DeFi.
Giả sử như bạn muốn sử dụng ví MetaMask, ta có thể cài đặt ví qua những bước sau:
- Download MetaMask Extension. Lưu ý rằng bạn sẽ cần phải có máy tính có trình duyệt hỗ trợ tiện ích mở rộng (như Chrome hoặc Brave).
2. Tạo một ví mới. Khi bạn đã cài đặt xong MetaMask Extension, phần mềm sẽ yêu cầu bạn tạo một ví mới. Tất cả những gì bạn cần làm là nhấp vào tùy chọn “Tạo Ví”.
3. Đặt mật khẩu. Khi bạn đã đồng ý với các điều khoản và điều kiện, bạn sẽ được yêu cầu đặt một mật khẩu duy nhất. Hãy nhớ rằng bạn sẽ không thể truy cập vào tài khoản của mình bằng mật khẩu này nếu bạn đăng nhập ở nền tảng khác hay quên private keys của mình. Bạn cần phải bảo mật ví Metamask trên trình duyệt mà bạn chọn (Chrome, Brave,..)
4. Seed Phrase sẽ được cung cấp cho bạn. Bạn sẽ nhận được một cụm Seed Phrase được tạo thành từ 12 từ ngẫu nhiên. Điều quan trọng là bạn phải ghi lại chúng và lưu trữ chúng một cách an toàn, đó là cách duy nhất để khôi phục tài khoản của bạn nếu có sự cố thiết bị của bạn bị thất lạc giữa các thiết bị khác.
Bước 2 – Mua coin tương thích
Sau khi cài đặt ví, bạn sẽ cần phải mua coin mà tương thích cho giao thức DeFi bạn muốn sử dụng. Hiển nhiên là nền tảng Ethereum đang dẫn đầu trong DeFi nhờ vào các smart contracts trên Ethereum, điều này có nghĩa là hầu hết các giao thức DeFi đều có thể sử dụng trên Ethereum, vì vậy bạn sẽ cần mua ETH để sử dụng chúng.
Để mua ETH, bạn có thể tìm kiếm trên một sàn giao dịch tiền điện tử như Binance hoặc Coinbase. Ngoài ra, có thể mua ETH bằng tiền pháp định trong các giao dịch ngang hàng. Nhưng lưu ý rằng các trang web giao dịch hợp pháp hay không vì trong ngành crypto vẫn còn tồn tại nhiều trang web lừa đảo.
Bước 3 – Khám phá DeFi
Có vô số cách để tham gia DeFi, các bạn có thể tham khảo một trong số cách sau:.
1. Cho vay tiền mã hóa của bạn. Một cách dễ dàng để biết cách đạt được thỏa thuận tốt nhất là sử dụng yearn.finance, liệt kê chúng ở một nơi đơn giản. Bạn có thể trở thành một “yield farmer” bằng cách kiếm Token quản trị để cho vay token của bạn. Bạn có thể tìm thấy thêm thông tin về lợi nhuận tiềm năng từ yield farming tại đây.
2. Đặt tiền của bạn vào một sàn giao dịch phi tập trung, chẳng hạn như Uniswap. Với sàn giao dịch DeFi, bạn có thể kiếm được phí bằng cách trở thành nhà tạo lập thị trường.
3. Đầu tư vào các dự án DeFi như Aave hoặc Yearn Finance, nhưng xin lưu ý rằng những tài sản này dễ biến động.
Lưu ý: Luôn nhớ rằng thị trường tiền điện tử luôn chứa đầy rủi ro do có rất nhiều những kẻ gian lận và lừa đảo. Đôi khi, nhìn vào các smart contract sẽ thấy được các dự án có phi tập trung hay không, vì nhiều dự án được điều hành và phân phối bởi chính người tạo ra token đó, họ nắm giữ quyền lực và chi phối tất cả trong dự án.
Giao dịch DeFi
Khi đã mua được ETH hoặc bất kỳ loại tiền điện tử tương thích khác, bạn có thể bắt đầu khám phá thế giới của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). DEX cho phép các nhà đầu tư crypto giao dịch bằng cách sử dụng các giải pháp thanh khoản từ sổ lệnh cho đến nhóm thanh khoản. Một sàn đáng tin cậy mà các bạn có thể tìm hiểu là Uniswap – đây là một trong những nền tảng DeFi DEX phổ biến nhất hiện nay.
UniSwap, SushiSwap và DODO
Uniswap
Uniswap là một sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung hàng đầu chạy trên Blockchain Ethereum. Uniswap cho phép bất kỳ ai có ví Ethereum trao đổi token mà không cần sự tham gia của bất kỳ bên trung gian nào. Người dùng nền tảng Uniswap có thể hoán đổi bất kỳ asset nào trên Ethereum.
SushiSwap
SushiSwap là một sàn giao dịch tiền điện tử cho phép bạn hoán đổi các loại token/ tiền điện tử khác nhau. Đây là một sàn giao dịch phi tập trung tạo thị trường tự động (AMM). SushiSwap chạy trên Ethereum Blockchain. SushiSwap tương tự như Uniswap, tuy nhiên trên Uniswap, phí giao dịch là 0,3%, trong khi SushiSwap phân bổ 0,3% khác, phân phối 0,05% dưới dạng mã thông báo SUSHI.
DODO
Giống như các nền tảng trao đổi khác, DODO là một giao thức thanh khoản. Nền tảng cung cấp tính thanh khoản trên chuỗi để hỗ trợ thuật toán Proactive Market Maker (PMM) để cung cấp cho mọi người tính thanh khoản thuần túy và có thể điền vào hợp đồng trên blockchain.
Curve, PancakeSwap và BurgerSwap
Curve
Tương tự như Uniswap, Curve là một sàn giao dịch phi tập trung sử dụng nhóm thanh khoản, tuy nhiên, điểm khác biệt chính là Curve được thiết kế đặc biệt để trao đổi stablecoin, điều này cho phép trượt giá thấp và phí xử lý thấp.
PancakeSwap
PancakeSwap là một sàn giao dịch phi tập trung tương tự như Uniswap, tuy nhiên, PancakeSwap chạy trên Binance Smart Chain. DEX cho phép bạn hoán đổi token mà không cần trung gian, cũng như cho phép bạn kiếm được phần thưởng thanh khoản và đặt cược, tham gia xổ số và nhiều hình thức khác.
BurgerSwap
BurgerSwap là một DEX cũng chạy trên Binance Smart Chain (BSC). Nó cho phép bạn hoán đổi giữa các token được phát hành trên BSC và kiếm phần thưởng khi cung cấp tính thanh khoản cho các thị trường phi tập trung này. Hơn nữa, những người cung cấp tính thanh khoản nhận được mã thông báo ‘Burger’, đại diện cho thị phần của họ trong nhóm.
SashimiSwap và dYdX
SashimiSwap là một dự án SushiSwap mới. Tương tự như các loại sản phẩm hoán đổi khác, nó áp dụng mô hình AMM. Tuy nhiên, SashimiSwap không chia sẻ tính thanh khoản với SushiSwap bất chấp mối quan hệ tốt đẹp giữa hai sàn. SashimiSwap cho phép mọi người tham gia staking và mining.
dYdX là một nền tảng giao dịch ký quỹ phi tập trung dựa trên Ethereum, nó chạy trên smart contract trên chuỗi khối Ethereum và cho phép người dùng giao dịch mà không cần trung gian. dYdX cho phép người dùng vay, cho vay và đặt cược vào giá tương lai của các loại tiền điện tử phổ biến, mục tiêu của dYdX là đưa các công cụ giao dịch thường thấy trên thị trường fiat vào thế giới của blockchain.
Lời kết
Hy vọng rằng, những hướng dẫn ở trên sẽ giúp bạn phần nào trong quá trình tìm hiểu về DeFi. Qua các sàn được giới thiệu trong bài viết, bạn có thể khám phá và tìm hiểu thêm các cơ hội yield farming. Nhưng hãy lưu ý DeFi vẫn tồn tại rủi ro đáng kể, bởi vậy, hãy cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào chúng.
Để biết thêm nhiều thông tin liên quan tới thị trường Crypto, hãy tìm đọc những bài viết khác của BlockSolFi nhé!
Bài viết gần đây
Bài viết liên quan
Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]
Khi phát triển ý tưởng cho một dự án crypto mới, cần hiểu rằng công nghệ mới không đồng nghĩa với một sản phẩm tốt, và mối quan hệ giữa hai yếu tố này là không tương đồng. Ví dụ kinh điển nhất để giải thích cho điều này là iPhone. Mối quan hệ nào […]
Nhờ công nghệ blockchain nên các dữ liệu được công khai. Do đó, nếu tận dụng tốt những công cụ phân tích tiền mã hoá trong thời gian thực, người dùng sẽ mở khoá rất nhiều cơ hội tìm được “hidden gem”. Các công cụ phân tích tiền mã hoá cần phải “nắm trong lòng bàn […]
Aptos và Sui Blockchain là hai dự án thu hút được rất nhiều sự quan tâm của giới crypto trong thời gian qua khi được giới thiệu như các “blockchain thế hệ mới”, giải mã vấn đề nan giải của những người đi trước. Vậy hai blockchain có nguồn gốc từ “đống tàn tro” của […]
Thị trường NFT vẫn đang trong giai đoạn còn rất non trẻ kéo theo đó là những hoạt động wash trading không ngừng diễn ra và sôi nổi hơn bao giờ hết. Điều này khiến cho việc định giá một bộ sưu tập NFT dường như là không thể khi mà giá trị giao dịch […]
Những khái niệm quen thuộc như coin hay Token tưởng chừng vô cùng cơ bản nhưng gây nên không ít bối rối cho phía nhà đầu tư khi mà trong tiến trình phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, hầu như các nhà giao dịch đều cảm thấy chúng không có sự khác […]
NFT không phải là một dấu hiệu của sự lừa dối hay một mánh lới quảng cáo cường điệu hóa, và ngành công nghiệp NFT không thể rơi vào con đường sai lầm của “nhanh nở, chóng tàn” như nhan nhản các ý tưởng “ăn xổi” thường thấy trong thị trường mã hóa. NFT chỉ […]
Nhu cầu vô cùng ảo do NFT tạo nên là nhu cầu phi vật chất đầu tiên trong lịch sử loài người, và nó vẫn đang ở trong tình trạng hỗn loạn, đầy mơ hồ. Bên cạnh đó, nguồn cung của NFT không hề hữu hạn như cách chúng ta vẫn thường lầm tưởng. Bài […]
Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]
Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]
Crytopedia
Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]
Khi phát triển ý tưởng cho một dự án crypto mới, cần hiểu rằng công nghệ mới không đồng nghĩa với một sản phẩm tốt, và mối quan hệ giữa hai yếu tố này là không tương đồng. Ví dụ kinh điển nhất để giải thích cho điều này là iPhone. Mối quan hệ nào […]
Nhờ công nghệ blockchain nên các dữ liệu được công khai. Do đó, nếu tận dụng tốt những công cụ phân tích tiền mã hoá trong thời gian thực, người dùng sẽ mở khoá rất nhiều cơ hội tìm được “hidden gem”. Các công cụ phân tích tiền mã hoá cần phải “nắm trong lòng bàn […]
Aptos và Sui Blockchain là hai dự án thu hút được rất nhiều sự quan tâm của giới crypto trong thời gian qua khi được giới thiệu như các “blockchain thế hệ mới”, giải mã vấn đề nan giải của những người đi trước. Vậy hai blockchain có nguồn gốc từ “đống tàn tro” của […]
Thị trường NFT vẫn đang trong giai đoạn còn rất non trẻ kéo theo đó là những hoạt động wash trading không ngừng diễn ra và sôi nổi hơn bao giờ hết. Điều này khiến cho việc định giá một bộ sưu tập NFT dường như là không thể khi mà giá trị giao dịch […]
Những khái niệm quen thuộc như coin hay Token tưởng chừng vô cùng cơ bản nhưng gây nên không ít bối rối cho phía nhà đầu tư khi mà trong tiến trình phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, hầu như các nhà giao dịch đều cảm thấy chúng không có sự khác […]
NFT không phải là một dấu hiệu của sự lừa dối hay một mánh lới quảng cáo cường điệu hóa, và ngành công nghiệp NFT không thể rơi vào con đường sai lầm của “nhanh nở, chóng tàn” như nhan nhản các ý tưởng “ăn xổi” thường thấy trong thị trường mã hóa. NFT chỉ […]
Nhu cầu vô cùng ảo do NFT tạo nên là nhu cầu phi vật chất đầu tiên trong lịch sử loài người, và nó vẫn đang ở trong tình trạng hỗn loạn, đầy mơ hồ. Bên cạnh đó, nguồn cung của NFT không hề hữu hạn như cách chúng ta vẫn thường lầm tưởng. Bài […]
Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]
Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]
