ICO Là Gì? Có Nên Đầu Tư Vào Dự Án ICO Hay Không?

solfi_admin Thứ Sáu, 19/11/2021

ICO là một thuật ngữ nổi đình nổi đám trong giới crypto và được rất được các nhà đầu tư săn đón. Vậy ICO là gì? Cùng tìm hiểu tất tần tật về ICO qua bài viết dưới đây nhé.

ICO là gì?

ICO là từ viết tắt của Initial Coin Offering có nghĩa là đợt phát hành coin đầu tiên. Đây là hình thức kêu gọi vốn đầu tư rất phổ biến của các dự án tiền điện tử. ICO thường được sử dụng bởi các dự án còn đang trong giai đoạn ban đầu, chưa phát triển đầy đủ nền tảng blockchain, sản phẩm hoặc dịch vụ.

Trong giai đoạn ICO, những dự án sẽ phát hành một số tiền điện tử nhất định (token của dự án đó) và chào bán cho các nhà đầu nhằm thu về một khoản tiền nhất định để phát triển dự án.  Các nhà đầu tư tham gia vào ICO với mục đích đầu cơ các dự án thuở mới ra mắt và hy vọng kiếm được lợi nhuận khi giá đồng token đó tăng khi dự án phát triển sau này. Thông thường, giá đồng coin lúc ICO sẽ thấp hơn so nó được niêm yết trên sàn giao dịch, và nếu dự án đó tiềm năng thu hút cộng đồng các nhà đầu tư ICO có cơ hội nhân lên nhiều lần với số vốn ban đầu.

ico là gì

Khác với các hình thức gọi vốn bên ngoài, ICO giúp các dự án loại bỏ các bên trung gian khỏi quá trình huy động vốn và tạo ra các kết nối và tương tác trực tiếp giữa nhóm nhà phát triển và các nhà đầu tư. Ngoài ra chi phí thực hiện một đợt ICO thấp hơn đáng kể so với các phương pháp thông thường. 

ICO không chỉ là phương pháp kêu gọi vốn đầu tư rất hiệu quả cho các dự án còn đang ở trong giai đoạn sơ khai. Còn đối với các nhà đầu tư mạo hiểm thì đây là cơ hội kiếm lời không thể tuyệt vời hơn. Chính vì thế ICO trở nên vô cùng hot trong thị trường crypto, tuy nhiên do đa phần các dự án kêu gọi ICO đều ở giai đoạn ý tưởng và chưa hề có sản phẩm nên các nhà đầu tư trong giai đoạn này cũng sẽ phải chịu rủi ro khi dự án phá sản hoặc scam. 

Các giai đoạn của một dự án ICO

Giai đoạn 1: Xác định mục tiêu đầu tư

Mọi ICO đều bắt đầu với ý định huy động vốn của đội ngũ phát triển dự án. Dự án xác định các mục tiêu cho chiến dịch gây quỹ của mình và tạo các tài liệu liên quan, cụ thể là whitepaper và website. Trong đó sẽ phác thảo nội dung của dự án,lộ trình phát triển, số lượng token mà những người sáng lập sẽ nắm giữ hay các thông tin về ICO như số lượng token được bán ra, loại coin nào sẽ được chấp nhận để thanh toán và chiến dịch ICO sẽ chạy trong bao lâu.

Giai đoạn 2: Tạo token

Bước tiếp theo trong quy trình ICO là tạo ra các token. Về cơ bản, các token đại diện của quyền quản trị hoặc nhận được các tiện ích khi dự án phát triển. Quá trình tạo token tương đối đơn giản vì dự án không bắt buộc phải viết token từ đầu như khi tạo ra một đồng coin mới. Thay vào đó, dự án có thể copy contract của chuẩn token của blockchain họ chọn và sửa những chỗ cần thiết.

Thay vào đó đội ngũ dự án có thể thực hiện các việc xây dựng hệ sinh thái cho dự án của mình, nôm na là tìm kiếm các đối tác, khách hàng hay cộng đồng.  ICO có thành công hay không sẽ phụ thuộc vào dự án đó có xây dựng được hệ sinh thái quy mô đủ lớn và chất lượng hay không.

Giai đoạn 3: Thực hiện các chiến dịch quảng cáo

Sau khi xây dựng được một chút “vốn liếng” các dự án sẽ bắt đầu thực hiện các chiến dịch marketing quảng cáo, trình bày ý tưởng dự án để thu hút sự chú ý các nhà đầu tư tiềm năng trong cộng đồng. 

Giai đoạn này ICO sẽ mở rộng trình bày ý tưởng dự án qua các kênh truyền thông và các diễn đàn đầu tư lớn như: icoinfo.net, coinschedule.com, cointelegraph.com… Do đó các nhà đầu tư cũng có thể lên các trang này để tìm kiếm thông tin và dự án để đầu tư ICO.

Giai đoạn 4: ICO

Sau khi tạo ra các token và thu hút được một cộng đồng nhà đầu tư nhất định – những người quan tâm và ủng hộ dự án, các token sẽ được bán ra cho các nhà đầu tư. Việc chào bán có thể được thực hiện thành nhiều đợt gọi là crowdsale.

Sau khi kết thúc ICO, nếu số tiền huy động được không đáp ứng được số tiền tối thiểu mà dự án yêu cầu, số tiền đó có thể được trả lại cho những người ủng hộ. Lúc này, ICO sẽ được coi là không thành công. Còn nếu số tiền huy động đáp ứng được trong khoảng thời gian quy định, toàn bộ sẽ được sử dụng xây dựng dự án.

Cách để đầu tư ICO

Bước 1: Tìm kiếm dự án ICO tiềm năng

ICO vẫn là hình thức gọi vốn hết sức phổ biến trong thị trường Crypto hiện nay, mỗi dự án đều có những tiềm năng và rủi ro. Nếu bạn muốn tìm kiếm một dự án để đầu tư ICO thì bạn có thể dạo một vòng quanh các diễn đàn về crypto hoặc lên các trang web phía trên như chúng mình đã chia sẻ. 

Sau đó, bạn cần phải đánh giá tiềm năng của dự án thông qua những tiêu chí như: ý tưởng của dự án, lộ trình phát triển, đội ngũ phát triển,…rồi mới nên quyết định định đầu tư hay không.

Bước 2: Đăng ký ICO thông qua website của dự án

Các dự án ICO hợp pháp đều có website riêng biệt để giới thiệu chi tiết về dự án cũng như thông tin ICO. Bạn có thể đăng kí tham gia dự án ICO tại chính website này.

Hãy cẩn thận với các chiến dịch ICO không yêu cầu đăng ký tham gia. Mặc dù vẫn có những dự án hợp pháp không đòi hỏi điều này nhưng với hầu hết các ICO tiềm năng và đáng tin cậy, các nhà đầu tư luôn phải đăng ký.

Bước 3: Chuẩn bị phương tiện thanh toán và mua ICO

Sau khi đọc thông tin chi tiết về ICO của dự án đó bạn sẽ biết được quy định về đồng tiền thanh toán cho ICO,  thường là Bitcoin, Ethereum hoặc fiat. 

Có rất nhiều cách thức mua ICO, tuy nhiên mua ICO trực tiếp qua các website của dự án là phương thức phổ biến nhất. Để mua ICO, bạn có 2 cách như sau:

  • Nạp tiền vào tài khoản dự án trên website, chờ ICO mở bán thì đăng nhập vào rồi mua.
  • Giữ tiền trong ví riêng của bạn. Khi ICO mở bán, bạn log in vào tài khoản trên website, lấy địa chỉ ví nhận tiền để chuyển tiền mua ICO vào. 

Bước 4: Nhận token ICO

Sau khi kết thúc thời gian ICO, token sẽ được chuyển vào địa chỉ ví tiền điện tử bạn đã dùng để mua hoặc cập nhật trong tài khoản dự án. Đôi khi việc này cũng có thể diễn ra lâu hơn.

Đầu tư ICO cần bao nhiêu tiền?

ico là gì

Số tiền tối thiểu để đầu tư vào một dự án ICO sẽ tùy thuộc vào từng dự án cụ thể. Một số dự án sẽ không giới hạn số lượng token tối đa mà bạn có thể mua. Tuy nhiên với các dự án hot và được đông đảo các nhà đầu tư quan tâm, để đảm bảo nhiều nhà đầu tư sẽ mua được token nhất, dự án có thể sẽ giới hạn số lượng tối đa bạn được phép mua.

Cơ hội và rủi ro khi tham gia đầu tư vào ICO

Cơ hội

  • Lợi nhuận cao: Đầu tiên chắc chắn phải kể đến lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể nhận được. Nếu đầu tư vào dự án tốt và token đó tăng trưởng việc mua ICO sẽ giúp bạn có lợi nhuận khổng lồ so với việc bạn mua token đó sau nay. Thực tế có nhiều người thực sự “đổi đời” khi đầu tư các dự án ICO chất lượng. 
  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào ICO cũng là một phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư. ICO mang lại cơ hội để nhà đầu tư sở hữu những token mới, có tiềm năng tăng trưởng tốt trong tương lai với chi phí thấp. 
  • Tiện ích: Các token được phát hành thông qua các đợt ICO có thể đi kèm với nhiều lợi ích bổ sung khác như quyền bỏ phiếu và quản trị, nhận được một phần lợi nhuận từ dự án hoặc quyền truy cập đặc biệt vào các sản phẩm và dịch vụ dự án cung cấp.

Rủi ro

  • Rủi ro lừa đảo: Vì hiện nay vẫn chưa có khung pháp lý cụ thể cho ICO, rất nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng điều này để tạo ra các dự án ảo, không có giá trị nhằm trục lợi. Nếu chẳng may đầu tư vào những dự án ICO kiểu này, nhà đầu tư có thể sẽ mất hết tiền và không được pháp luật bảo vệ. 
  • Rủi ro trách nhiệm: Vì không có bất cứ quy định nào về điều kiện để dự án tiến hành ICO, hầu hết chúng đều chưa hoàn thiện, chưa có sản phẩm hoặc đã có nhưng chưa đưa ra thị trường. Điều đó có nghĩa là chưa có gì đảm bảo dự án sẽ phát triển đúng như kế hoặc hay thậm chí trở thành dự án chết. Điều này sẽ khiến các nhà đầu tư tổn hại vô cùng nghiêm trọng.
  • Lợi nhuận lớn luôn đi kèm với rủi ro, chính vì thế các nếu bạn đang cân nhắc có nên đầu tư vào dự án ICO hay không cần tìm hiểu và học cách đánh giá dự án để tránh những rủi ro và mất mát đáng tiếc.

Cách đánh giá tổng quan một dự án ICO

Có rất nhiều yếu tố có thể tác động đến tiềm năng tương lai của 1 dự án ICO. Dưới đây chỉ là một vài yếu tố cơ bản mà bạn có thể tham khảo để đánh giá một dự án ICO có tiềm năng hay không.

Whitepaper

Whitepaper chắc chắn là thứ bạn cần xem khi đánh giá một dự án. Một Whitepaper tốt sẽ cung cấp cho bạn toàn bộ thông tin dự án, giải pháp lộ, trình, token,… từ đó cho bạn cái nhìn tổng quan nhất.

Bạn cũng cần lưu ý tới thời gian lock và unlock token dành cho đội ngũ phát triển cũng như đội ngũ cố vấn,… Thông thường, thời gian khóa token của các nhóm này càng dài thì càng thể hiện được tính cam kết và sự quyết tâm vì tiềm năng lâu dài của dự án từ đội ngũ phát triển. Nếu thời gian quá ngắn hoặc token của đội ngũ không khóa bạn cần đặt dấu hỏi liệu sau khi nhận toàn đội ngũ có bán toàn bộ và bỏ dự án hay không?

Website dự án, cộng đồng và truyền thông

Để một dự án có thể phát triển trong tương lai đòi hỏi cộng đồng người dùng đứng sau phải thực sự mạnh mẽ. Mức độ quan tâm của cộng đồng cũng sẽ phần nào cho biết dự án đó có tiềm năng hay không.

Đối với website dự án, một dự án chuyên nghiệp website cũng phải thể hiện được phần nào đó. Mặc dù các dự án lừa đảo cũng có thể làm điều này tuy nhiên website dự án thể hiện sự nghiêm túc và hướng tới người dùng của dự án nên đây là yếu tố cũng rất cần thiết để đánh giá.

Đội ngũ dự án, ban cố vấn, đối tác chiến lược

Đây là yếu tố quan trọng nhất liên quan trực tiếp đến sự thành công của dự án. Dưới đây là các thông tin bạn cần tìm hiểu: 

  • Ban sáng lập dự án gồm những ai? Họ có tên tuổi hay kinh nghiệm hay đã từng tham gia các dự án tiềm năng nào khác không? Có những thành tựu gì không?
  • Ban cố vấn dự án gồm những ai? Kinh nghiệm chuyên môn của họ?
  • Dự án đến từ quốc gia nào?
  • Công ty/tập đoàn nào đứng sau dự án?
  • Các đối tác chiến lược của dự án gồm những ai? Họ có tiếng tăm gì không? Có mối quan hệ hợp lý với dự án trên phương diện đôi bên cùng có lợi không?

Trên đây là những thông tin chi tiết về ICO, hy vọng bài viết đã mang đến cho bạn những thông tin hữu ích. Hãy theo dõi thêm các bài viết khác của chúng mình để biết thêm những kiến thức bổ ích khác nhé.

Web3 không thể thiếu công nghệ AI?
Thứ Ba, 31/01/2023

Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu tiếp tục đối mặt với những thách thức vô cùng gay gắt, cộng với tác động tiêu cực của những cơn bão như Terra và FTX, khái niệm Web3 đang bị “kỳ thị” trên toàn thế giới. Đồng thời, sự bùng nổ tập trung của nhiều mô […]

Liệu UniSwap V4 có thật sự giảm mức tổn thất vô thường (IL) và tối ưu hóa chi phí?
Thứ Tư, 18/01/2023

Xét trong phạm vi cạnh tranh giữa các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), Uniswap hiện dẫn đầu về khối lượng giao dịch và đương nhiên chiếm thị phần lớn nhất toàn ngành. Xuất hiện nhiều thông tin bàn tán xoay quanh phiên bản Uniswap V4 đang được đội ngũ nghiên cứu. Cùng tìm […]

Rollup đã ‘khơi mào’ cho cuộc chiến Layer 2 như thế nào?
Thứ Hai, 16/01/2023

Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]

Tổng tài sản thanh lý đã vượt 200 triệu USD ngay sau khi Bitcoin ‘vượt tầng’ 19.000 USD
Thứ Sáu, 13/01/2023

Chỉ mới 24 giờ trôi qua, thị trường tiền mã hóa đã trải qua những cung bậc, những bước ngoặt, những khoản thanh lý không lường trước được. Trong số đó, ta không thể không nhắc đến sự kiện Bitcoin đã vượt qua mốc 19.000 USD. Đây sẽ là lần đầu tiên tài sản kỹ […]

Rủi ro dự trữ không phải là ‘Red Flag’ duy nhất cho holder Stablecoin
Thứ Sáu, 13/01/2023

Việc thực hiện dự trữ đối với các loại stablecoin lớn trong thị trường đã trở nên thận trọng hơn, nhưng holder vẫn phải tiếp tục đối mặt với các rủi ro khác trên cả vấn đề dự trữ. Một trong số đó liên quan đến thất bại của các tổ chức Crypto lớn. Các […]

Polygon Accelerator công bố 13 dự án Web3 được chọn
Thứ Năm, 12/01/2023

Vào tháng 12/2022, co-founder của Polygon, Sandeep Nailwal, đã công bố ra mắt chương trình Beacon Accelerator, chương trình tăng tốc khởi nghiệp cho lĩnh vực Web3, tập trung tài trợ các dự án mã hóa thông qua hướng dẫn và hỗ trợ tài chính. Ban cố vấn của chương trình bao gồm: Jack Lu, […]

Tiên lượng xấu cho Bitcoin nếu lượng trái phiếu lợi suất âm bị xóa sổ trên toàn cầu
Thứ Bảy, 07/01/2023

Trở lại thời điểm cuối năm 2020, các nhà phân tích thường xuyên để mắt đến “động thái” từ kho dự trữ cao chót vót của những công cụ nợ có lãi suất âm và xem đây như động lực tăng giá cho Bitcoin. Tuy nhiên, dữ liệu mới đây cho thấy lượng trái phiếu […]

Tại sao Curve Finance vẫn không thể ‘giật’ lấy ngôi vương dù TVL áp đảo Uniswap?
Thứ Sáu, 06/01/2023

Thực tế cho thấy TVL không phải là dữ liệu căn cứ duy nhất “giải mã” tình trạng của một giao thức DeFi. Nếu chỉ chăm chăm vào chỉ số này, Uniswap chắc hẳn đã trượt khỏi vị thế đầu ngành, và Curve Finance mới là cái tên đáng chú ý hơn hết. Vậy tại […]

Thị trường crypto những ngày đầu năm: Altcoin tăng vọt, Solana ‘phi mã’ 17,04%
Thứ Tư, 04/01/2023

Giá Bitcoin đang bước vào năm mới với hiện tượng đi ngang trong nhiều ngày qua. Nếu như việc thiếu sự bứt phá của Bitcoin trong thời gian gần đây làm nản lòng nhiều nhà đầu tư, thì giới chuyên gia lại cho đây là thời điểm thanh lọc thị trường crypto. Mặt khác, altcoin […]

Những thành tựu của hệ sinh thái Avalanche trong năm 2022
Thứ Ba, 03/01/2023

Avalanche từng là blockchain Layer-1 đầy hứa hẹn của thị trường crypto, được ra mắt vào năm 2020 bởi Ava Labs và nhanh chóng trở thành lựa chọn phổ biến của các nhà phát triển DeFi do thông lượng giao dịch cao và phí giao dịch thấp. Về khía cạnh phát triển, 2022 là một […]

Rollup đã ‘khơi mào’ cho cuộc chiến Layer 2 như thế nào?
Thứ Hai, 16/01/2023

Rollup là gì mà có thể mở ra “Layer-2 War”. Cùng tìm hiểu qua bối cảnh xuất hiện và vai trò của loại công nghệ này qua bài viết sau đây. Layer 2 từng là chủ đề vô cùng nóng hổi cách đây vài năm khi lần đầu tiên rộ lên chủ đề về khả […]

Dự án Crypto – Sáng tạo và tiền bạc là chưa đủ, làm được hay không mới quan trọng
Thứ Tư, 23/11/2022

Khi phát triển ý tưởng cho một dự án crypto mới, cần hiểu rằng công nghệ mới không đồng nghĩa với một sản phẩm tốt, và mối quan hệ giữa hai yếu tố này là không tương đồng. Ví dụ kinh điển nhất để giải thích cho điều này là iPhone. Mối quan hệ nào […]

5 công cụ phân tích tiền mã hoá phải có nhằm biến ‘gà mờ’ thành dân chuyên
Chủ Nhật, 06/11/2022

Nhờ công nghệ blockchain nên các dữ liệu được công khai. Do đó, nếu tận dụng tốt những công cụ phân tích tiền mã hoá trong thời gian thực, người dùng sẽ mở khoá rất nhiều cơ hội tìm được “hidden gem”. Các công cụ phân tích tiền mã hoá cần phải “nắm trong lòng bàn […]

Sui và Aptos: Ai sẽ là kẻ chiến thắng trên đường đua của Move?
Chủ Nhật, 23/10/2022

Aptos và Sui Blockchain là hai dự án thu hút được rất nhiều sự quan tâm của giới crypto trong thời gian qua khi được giới thiệu như các “blockchain thế hệ mới”, giải mã vấn đề nan giải của những người đi trước. Vậy hai blockchain có nguồn gốc từ “đống tàn tro” của […]

Wash trading NFT là gì? Cách để nhận diện hoạt động gây nhiễu này
Thứ Bảy, 22/10/2022

Thị trường NFT vẫn đang trong giai đoạn còn rất non trẻ kéo theo đó là những hoạt động wash trading không ngừng diễn ra và sôi nổi hơn bao giờ hết. Điều này khiến cho việc định giá một bộ sưu tập NFT dường như là không thể khi mà giá trị giao dịch […]

Khác biệt cốt lõi giữa ‘Token tiện tích’ và ‘Token cổ phần’
Thứ Hai, 17/10/2022

Những khái niệm quen thuộc như coin hay Token tưởng chừng vô cùng cơ bản nhưng gây nên không ít bối rối cho phía nhà đầu tư khi mà trong tiến trình phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, hầu như các nhà giao dịch đều cảm thấy chúng không có sự khác […]

Cái nhìn ‘méo mó’ về bản chất tốt đẹp của NFT
nft
Thứ Bảy, 15/10/2022

NFT không phải là một dấu hiệu của sự lừa dối hay một mánh lới quảng cáo cường điệu hóa, và ngành công nghiệp NFT không thể rơi vào con đường sai lầm của “nhanh nở, chóng tàn” như nhan nhản các ý tưởng “ăn xổi” thường thấy trong thị trường mã hóa. NFT chỉ […]

NFT, nhu cầu ảo và nguồn cung ảo
Thứ Sáu, 07/10/2022

Nhu cầu vô cùng ảo do NFT tạo nên là nhu cầu phi vật chất đầu tiên trong lịch sử loài người, và nó vẫn đang ở trong tình trạng hỗn loạn, đầy mơ hồ. Bên cạnh đó, nguồn cung của NFT không hề hữu hạn như cách chúng ta vẫn thường lầm tưởng. Bài […]

Tại sao Zero-knowledge Proofs lại quan trọng đến vậy? Ứng dụng và Thách thức
Chủ Nhật, 02/10/2022

Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]

Stablecoin và sự biến động trong lợi tức
Thứ Năm, 29/09/2022

Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]

Đăng ký newsletter

Blocksolfi là cổng thông tin blockchain cập nhật tin tức thị trường nhanh và chính xác nhất. Đăng ký newsletter của Blocksolfi để không bỏ lỡ các diễn biến quan trọng của thị trường