ICO Là Gì? Có Nên Đầu Tư Vào Dự Án ICO Hay Không?

solfi_admin Thứ Sáu, 19/11/2021

ICO là một thuật ngữ nổi đình nổi đám trong giới crypto và được rất được các nhà đầu tư săn đón. Vậy ICO là gì? Cùng tìm hiểu tất tần tật về ICO qua bài viết dưới đây nhé.

ICO là gì?

ICO là từ viết tắt của Initial Coin Offering có nghĩa là đợt phát hành coin đầu tiên. Đây là hình thức kêu gọi vốn đầu tư rất phổ biến của các dự án tiền điện tử. ICO thường được sử dụng bởi các dự án còn đang trong giai đoạn ban đầu, chưa phát triển đầy đủ nền tảng blockchain, sản phẩm hoặc dịch vụ.

Trong giai đoạn ICO, những dự án sẽ phát hành một số tiền điện tử nhất định (token của dự án đó) và chào bán cho các nhà đầu nhằm thu về một khoản tiền nhất định để phát triển dự án.  Các nhà đầu tư tham gia vào ICO với mục đích đầu cơ các dự án thuở mới ra mắt và hy vọng kiếm được lợi nhuận khi giá đồng token đó tăng khi dự án phát triển sau này. Thông thường, giá đồng coin lúc ICO sẽ thấp hơn so nó được niêm yết trên sàn giao dịch, và nếu dự án đó tiềm năng thu hút cộng đồng các nhà đầu tư ICO có cơ hội nhân lên nhiều lần với số vốn ban đầu.

Khác với các hình thức gọi vốn bên ngoài, ICO giúp các dự án loại bỏ các bên trung gian khỏi quá trình huy động vốn và tạo ra các kết nối và tương tác trực tiếp giữa nhóm nhà phát triển và các nhà đầu tư. Ngoài ra chi phí thực hiện một đợt ICO thấp hơn đáng kể so với các phương pháp thông thường. 

ICO không chỉ là phương pháp kêu gọi vốn đầu tư rất hiệu quả cho các dự án còn đang ở trong giai đoạn sơ khai. Còn đối với các nhà đầu tư mạo hiểm thì đây là cơ hội kiếm lời không thể tuyệt vời hơn. Chính vì thế ICO trở nên vô cùng hot trong thị trường crypto, tuy nhiên do đa phần các dự án kêu gọi ICO đều ở giai đoạn ý tưởng và chưa hề có sản phẩm nên các nhà đầu tư trong giai đoạn này cũng sẽ phải chịu rủi ro khi dự án phá sản hoặc scam. 

Các giai đoạn của một dự án ICO

Giai đoạn 1: Xác định mục tiêu đầu tư

Mọi ICO đều bắt đầu với ý định huy động vốn của đội ngũ phát triển dự án. Dự án xác định các mục tiêu cho chiến dịch gây quỹ của mình và tạo các tài liệu liên quan, cụ thể là whitepaper và website. Trong đó sẽ phác thảo nội dung của dự án,lộ trình phát triển, số lượng token mà những người sáng lập sẽ nắm giữ hay các thông tin về ICO như số lượng token được bán ra, loại coin nào sẽ được chấp nhận để thanh toán và chiến dịch ICO sẽ chạy trong bao lâu.

Giai đoạn 2: Tạo token

Bước tiếp theo trong quy trình ICO là tạo ra các token. Về cơ bản, các token đại diện của quyền quản trị hoặc nhận được các tiện ích khi dự án phát triển. Quá trình tạo token tương đối đơn giản vì dự án không bắt buộc phải viết token từ đầu như khi tạo ra một đồng coin mới. Thay vào đó, dự án có thể copy contract của chuẩn token của blockchain họ chọn và sửa những chỗ cần thiết.

Thay vào đó đội ngũ dự án có thể thực hiện các việc xây dựng hệ sinh thái cho dự án của mình, nôm na là tìm kiếm các đối tác, khách hàng hay cộng đồng.  ICO có thành công hay không sẽ phụ thuộc vào dự án đó có xây dựng được hệ sinh thái quy mô đủ lớn và chất lượng hay không.

Giai đoạn 3: Thực hiện các chiến dịch quảng cáo

Sau khi xây dựng được một chút “vốn liếng” các dự án sẽ bắt đầu thực hiện các chiến dịch marketing quảng cáo, trình bày ý tưởng dự án để thu hút sự chú ý các nhà đầu tư tiềm năng trong cộng đồng. 

Giai đoạn này ICO sẽ mở rộng trình bày ý tưởng dự án qua các kênh truyền thông và các diễn đàn đầu tư lớn như: icoinfo.net, coinschedule.com, cointelegraph.com… Do đó các nhà đầu tư cũng có thể lên các trang này để tìm kiếm thông tin và dự án để đầu tư ICO.

Giai đoạn 4: ICO

Sau khi tạo ra các token và thu hút được một cộng đồng nhà đầu tư nhất định – những người quan tâm và ủng hộ dự án, các token sẽ được bán ra cho các nhà đầu tư. Việc chào bán có thể được thực hiện thành nhiều đợt gọi là crowdsale.

Sau khi kết thúc ICO, nếu số tiền huy động được không đáp ứng được số tiền tối thiểu mà dự án yêu cầu, số tiền đó có thể được trả lại cho những người ủng hộ. Lúc này, ICO sẽ được coi là không thành công. Còn nếu số tiền huy động đáp ứng được trong khoảng thời gian quy định, toàn bộ sẽ được sử dụng xây dựng dự án.

Cách để đầu tư ICO

Bước 1: Tìm kiếm dự án ICO tiềm năng

ICO vẫn là hình thức gọi vốn hết sức phổ biến trong thị trường Crypto hiện nay, mỗi dự án đều có những tiềm năng và rủi ro. Nếu bạn muốn tìm kiếm một dự án để đầu tư ICO thì bạn có thể dạo một vòng quanh các diễn đàn về crypto hoặc lên các trang web phía trên như chúng mình đã chia sẻ. 

Sau đó, bạn cần phải đánh giá tiềm năng của dự án thông qua những tiêu chí như: ý tưởng của dự án, lộ trình phát triển, đội ngũ phát triển,…rồi mới nên quyết định định đầu tư hay không.

Bước 2: Đăng ký ICO thông qua website của dự án

Các dự án ICO hợp pháp đều có website riêng biệt để giới thiệu chi tiết về dự án cũng như thông tin ICO. Bạn có thể đăng kí tham gia dự án ICO tại chính website này.

Hãy cẩn thận với các chiến dịch ICO không yêu cầu đăng ký tham gia. Mặc dù vẫn có những dự án hợp pháp không đòi hỏi điều này nhưng với hầu hết các ICO tiềm năng và đáng tin cậy, các nhà đầu tư luôn phải đăng ký.

Bước 3: Chuẩn bị phương tiện thanh toán và mua ICO

Sau khi đọc thông tin chi tiết về ICO của dự án đó bạn sẽ biết được quy định về đồng tiền thanh toán cho ICO,  thường là Bitcoin, Ethereum hoặc fiat. 

Có rất nhiều cách thức mua ICO, tuy nhiên mua ICO trực tiếp qua các website của dự án là phương thức phổ biến nhất. Để mua ICO, bạn có 2 cách như sau:

• Nạp tiền vào tài khoản dự án trên website, chờ ICO mở bán thì đăng nhập vào rồi mua.
• Giữ tiền trong ví riêng của bạn. Khi ICO mở bán, bạn log in vào tài khoản trên website, lấy địa chỉ ví nhận tiền để chuyển tiền mua ICO vào. 

Bước 4: Nhận token ICO

Sau khi kết thúc thời gian ICO, token sẽ được chuyển vào địa chỉ ví tiền điện tử bạn đã dùng để mua hoặc cập nhật trong tài khoản dự án. Đôi khi việc này cũng có thể diễn ra lâu hơn.

Đầu tư ICO cần bao nhiêu tiền?

Số tiền tối thiểu để đầu tư vào một dự án ICO sẽ tùy thuộc vào từng dự án cụ thể. Một số dự án sẽ không giới hạn số lượng token tối đa mà bạn có thể mua. Tuy nhiên với các dự án hot và được đông đảo các nhà đầu tư quan tâm, để đảm bảo nhiều nhà đầu tư sẽ mua được token nhất, dự án có thể sẽ giới hạn số lượng tối đa bạn được phép mua.

Cơ hội và rủi ro khi tham gia đầu tư vào ICO

Cơ hội

• Lợi nhuận cao: Đầu tiên chắc chắn phải kể đến lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể nhận được. Nếu đầu tư vào dự án tốt và token đó tăng trưởng việc mua ICO sẽ giúp bạn có lợi nhuận khổng lồ so với việc bạn mua token đó sau nay. Thực tế có nhiều người thực sự “đổi đời” khi đầu tư các dự án ICO chất lượng. 
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào ICO cũng là một phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư. ICO mang lại cơ hội để nhà đầu tư sở hữu những token mới, có tiềm năng tăng trưởng tốt trong tương lai với chi phí thấp. 
• Tiện ích: Các token được phát hành thông qua các đợt ICO có thể đi kèm với nhiều lợi ích bổ sung khác như quyền bỏ phiếu và quản trị, nhận được một phần lợi nhuận từ dự án hoặc quyền truy cập đặc biệt vào các sản phẩm và dịch vụ dự án cung cấp.

Rủi ro

• Rủi ro lừa đảo: Vì hiện nay vẫn chưa có khung pháp lý cụ thể cho ICO, rất nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng điều này để tạo ra các dự án ảo, không có giá trị nhằm trục lợi. Nếu chẳng may đầu tư vào những dự án ICO kiểu này, nhà đầu tư có thể sẽ mất hết tiền và không được pháp luật bảo vệ. 
• Rủi ro trách nhiệm: Vì không có bất cứ quy định nào về điều kiện để dự án tiến hành ICO, hầu hết chúng đều chưa hoàn thiện, chưa có sản phẩm hoặc đã có nhưng chưa đưa ra thị trường. Điều đó có nghĩa là chưa có gì đảm bảo dự án sẽ phát triển đúng như kế hoặc hay thậm chí trở thành dự án chết. Điều này sẽ khiến các nhà đầu tư tổn hại vô cùng nghiêm trọng.
• Lợi nhuận lớn luôn đi kèm với rủi ro, chính vì thế các nếu bạn đang cân nhắc có nên đầu tư vào dự án ICO hay không cần tìm hiểu và học cách đánh giá dự án để tránh những rủi ro và mất mát đáng tiếc.

Cách đánh giá tổng quan một dự án ICO

Có rất nhiều yếu tố có thể tác động đến tiềm năng tương lai của 1 dự án ICO. Dưới đây chỉ là một vài yếu tố cơ bản mà bạn có thể tham khảo để đánh giá một dự án ICO có tiềm năng hay không.

Whitepaper

Whitepaper chắc chắn là thứ bạn cần xem khi đánh giá một dự án. Một Whitepaper tốt sẽ cung cấp cho bạn toàn bộ thông tin dự án, giải pháp lộ, trình, token,… từ đó cho bạn cái nhìn tổng quan nhất.

Bạn cũng cần lưu ý tới thời gian lock và unlock token dành cho đội ngũ phát triển cũng như đội ngũ cố vấn,… Thông thường, thời gian khóa token của các nhóm này càng dài thì càng thể hiện được tính cam kết và sự quyết tâm vì tiềm năng lâu dài của dự án từ đội ngũ phát triển. Nếu thời gian quá ngắn hoặc token của đội ngũ không khóa bạn cần đặt dấu hỏi liệu sau khi nhận toàn đội ngũ có bán toàn bộ và bỏ dự án hay không?

Website dự án, cộng đồng và truyền thông

Để một dự án có thể phát triển trong tương lai đòi hỏi cộng đồng người dùng đứng sau phải thực sự mạnh mẽ. Mức độ quan tâm của cộng đồng cũng sẽ phần nào cho biết dự án đó có tiềm năng hay không.

Đối với website dự án, một dự án chuyên nghiệp website cũng phải thể hiện được phần nào đó. Mặc dù các dự án lừa đảo cũng có thể làm điều này tuy nhiên website dự án thể hiện sự nghiêm túc và hướng tới người dùng của dự án nên đây là yếu tố cũng rất cần thiết để đánh giá.

Đội ngũ dự án, ban cố vấn, đối tác chiến lược

Đây là yếu tố quan trọng nhất liên quan trực tiếp đến sự thành công của dự án. Dưới đây là các thông tin bạn cần tìm hiểu: 

• Ban sáng lập dự án gồm những ai? Họ có tên tuổi hay kinh nghiệm hay đã từng tham gia các dự án tiềm năng nào khác không? Có những thành tựu gì không?
• Ban cố vấn dự án gồm những ai? Kinh nghiệm chuyên môn của họ?
• Dự án đến từ quốc gia nào?
• Công ty/tập đoàn nào đứng sau dự án?
• Các đối tác chiến lược của dự án gồm những ai? Họ có tiếng tăm gì không? Có mối quan hệ hợp lý với dự án trên phương diện đôi bên cùng có lợi không?

Trên đây là những thông tin chi tiết về ICO, hy vọng bài viết đã mang đến cho bạn những thông tin hữu ích. Hãy theo dõi thêm các bài viết khác của chúng mình để biết thêm những kiến thức bổ ích khác nhé.