Tài chính kiệt quệ, nhà đầu tư điên cuồng gửi thư đến Celsius, Voyager

Đinh Đức Hương Thông Thứ Hai, 01/08/2022
Tài chính kiệt quệ, nhà đầu tư điên cuồng gửi thư đến Celsius, Voyager

Hàng trăm bức thư được gửi đến tòa án sau khi hai công ty cho vay tiền số Voyager Digital và Celsius Network nộp đơn phá sản. Vô số nhà đầu tư đã cạn kiệt, không chỉ về mặt tài chính mà còn về mặt tinh thần lẫn sức lực, sau tin tức động trời trên.

Những bức thư khuất sau hai công ty Celsius, Voyager đã sụp đổ

“Số tiền mà vợ tôi và tôi hy vọng sẽ sử dụng cho việc học của con gái nhỏ trong tương lai hiện đã đóng băng”, Niraj, một khách hàng của Voyager, viết trong bức thư gửi đến Thẩm phán Michael Wiles.

“Tôi đã bị sốc kể từ khi Voyager tạm dừng tính năng rút tiền. Tình huống này giống hệt như khi ngân hàng của bạn không còn cho phép bạn rút tiền từ tài khoản tiết kiệm của bạn vậy. Mấy người sẽ cảm thấy thế nào? Mấy người có cảm thấy bị phản bội không?”.

Bức thư của Niraj chỉ là một trong nhiều bức được gửi lên tòa án và được các thẩm phán công bố công khai. Trong đó, đa phần là những tiết lộ từ những người dùng bị mất tiền hoặc tin rằng họ đã bị lừa bởi từng công ty.

Vào ngày 12 tháng 6, Celsius đã nói với khách hàng của mình rằng họ sẽ đóng băng tất cả các khoản rút tiền trên nền tảng của mình. Ba tuần sau, công ty cho vay tiền điện tử Voyager cũng có động thái tương tự. Trong hai tuần đầu tiên của tháng 7, cả hai công ty tiền điện tử đều nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11.

Số phận của những vị khách hàng nằm trong tay của các tòa án

Jacoub Hammodeh, một khách hàng từng tin tưởng Voyager hết mình, viết: “Chúng tôi, hàng ngàn vị khách hàng, hy vọng rằng mọi người sẽ cân nhắc kỹ lưỡng cuộc sống và sinh kế của chúng tôi khi chủ trì vấn đề này”.

Hammadoeh nhấn mạnh công ty “đã được niêm yết công khai, ngụ ý việc họ sẽ phải có trách nhiệm quản lý tài sản của tôi”. Hammadoeh chỉ ra rằng Giám đốc điều hành của nền tảng, Stephen Ehrlich, được coi là một người kỳ cựu trong ngành và “Voyager tuyên bố nhận được sự bảo vệ của FDIC trong việc cân đối kế toán USD”.

Tài chính kiệt quệ, nhà đầu tư điên cuồng gửi thư đến Celsius, Voyager
Stephen Ehrlich, Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập Voyager Digital Ltd.

Tuần trước, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC đã viết một lá thư chung yêu cầu công ty cho vay tiền số ngừng hoạt động và không đưa ra các tuyên bố sai lệch về tình trạng bảo hiểm FDIC của mình.

Khách hàng thừa nhận rằng anh đã rất cân nhắc việc rút tiền điện tử của mình vào đầu tháng 6, nhưng đã “yên tâm là không nên” bởi một thông cáo báo chí của Voyager có nội dung: “Công ty có vốn hóa tốt và ở vị trí tốt để vượt qua chu kỳ này và bảo vệ tài sản của khách hàng”.

Sử dụng một nửa số tiền thu được từ việc bán doanh nghiệp gia đình, Lisa Dagnoli, một bà mẹ 4 con, đã “nạp” hơn một triệu USD bitcoin, ether và USDC vào nền tảng của Voyager. Giờ đây, cô ấy cảm thấy bị xúc phạm bởi đề xuất của công ty trong việc hoàn trả một phần vốn chủ sở hữu và token cho một công ty mới.

“Tôi chịu trách nhiệm về đầu tư và rủi ro, nhưng các nhà lãnh đạo của Voyager Digital, LLC cần phải chịu trách nhiệm trả lại cho chúng tôi đầy đủ những gì thuộc về chúng tôi” Dagnoli, viết trong một lá thư gửi lên tòa án.

‘Công việc kinh doanh đang hoạt động rất tốt’

Một bộ phần những nhà đầu tư, từ vị thế khách hàng đã trở thành chủ nợ của Celsius Network, đang kêu gọi ban quản lý giải trình những tuyên bố mà công ty đưa ra trước ngày 12 tháng 6, khi công ty tạm dừng việc rút tiền của khách hàng.

Theo tuyên bố của CEO Alex Mashinsky ngày 14/7, nếu chỉ tính đến ngày 13/7, công ty này có tổng nợ phải trả là 5,5 tỷ USD. Tuy nhiên, khối tài sản của Celsius chỉ ở mức 4,3 tỷ USD, khiến công ty này lỗ tối thiểu là 1,2 tỷ USD.

Nhưng khoản lỗ này có thể cao hơn nhiều. Hàng trăm triệu USD trong bảng cân đối tài sản bao gồm cả tổng token CEL, được công ty định giá cao hơn mức vốn hóa thị trường hiện tại khoảng 400 triệu USD.

Công ty cho vay đã nợ hơn 4,7 tỷ USD đối với riêng người dùng của mình, có nghĩa là nền tảng không thể trả nợ cho khách hàng trừ khi họ tìm thấy thanh khoản từ bên thứ ba.

Robert Cominos, một vị khách đã đầu tư với Celsius hơn một năm qua, người đã “chuyển khoảng 250.000 USD” vào nền tảng, tuyên bố trong lá thư rằng các cuộc phỏng vấn do người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của công ty, Alex Mashinsky, đã thuyết phục anh rằng không có việc gì phải lo.

“Công việc kinh doanh đang hoạt động rất tốt,” Mashinsky nói với một phóng viên vào ngày 13 tháng 4.

Ngoài ra, Mashinsky chia sẻ với giới truyền thông vào tháng 6 năm 2021: “Celsius là một thỏi nam châm thu lợi nhuận, một nam châm thu hút những người muốn tiết kiệm và kiếm thu nhập”.

Tài chính kiệt quệ, nhà đầu tư điên cuồng gửi thư đến Celsius, Voyager
Alex Mashinsky, Người sáng lập và Giám đốc điều hành tại Celsius

Trong một lá thư khác nhắm thẳng đến Celsius, một nhà đầu tư đã gửi số tiền tiết kiệm cả đời của họ cho nền tảng này, đã trích dẫn một bài đăng được đăng tải vào ngày 7 tháng 6. Trong đó, công ty trên đã cố gắng bác bỏ các vấn đề tài chính vốn đang được đồn đại trong giai đoạn đó. Trong bài đăng của mình, công ty tuyên bố “một số ít những kẻ thù ghét” đang lan truyền thông tin sai lệch về công ty.

“Celsius có đủ số tiền dự trữ để đáp ứng các nghĩa vụ, theo quy định của khung quản lý rủi ro thanh khoản toàn diện của chúng tôi”, công ty tuyên bố.

Năm ngày sau, công ty cho vay tiền số trên cho biết họ sẽ tạm dừng tất cả các giao dịch rút tiền của khách hàng trên nền tảng. Một tháng sau, công ty tuyên bố đã nộp đơn phá sản.

Những vấn đề còn bất cập

Những câu chuyện trên sẽ là minh chứng gửi đến tòa án, “sẽ cho các thẩm phán biết được rằng đối với nhiều khách hàng, tác động của những vụ phá sản này đang lan rộng và ảnh hưởng sâu sắc đến cuộc sống của họ”, người đại diện cho bên khởi kiện – Daniel Saval chia sẻ.

Tuy nhiên, theo quan điểm của Saval, liệu những khách hàng này có nhận được phán quyết như mong đợi hay không thì ta vẫn chưa thể nắm rõ được.

“Tôi nghĩ đây sẽ là một thử thách”, Saval nói. “Cách thức hoạt động của các sàn giao dịch này là chúng thường gộp các nội dung của tài khoản khách hàng lại với nhau. Có nghĩa là họ không giữ các tài khoản riêng biệt. Do đó, trong những trường hợp đó, có thể tài sản sẽ được coi là thuộc sở hữu của các công ty phá sản, thay vì thuộc sở hữu của chính khách hàng”.

Trong thủ tục tố tụng phá sản, các chủ nợ có bảo đảm sẽ là bên đầu tiên được khoản tiền đền bù. Các chủ nợ không có bảo đảm thường sẽ phải đứng sau. Trong đó, các công ty phá sản phải trả chi phí hoạt động và phí pháp lý thông qua quá trình phá sản.

“Từ trước đến nay, đây là trường hợp đầu tiên và chưa có tiền lệ để ta có thể dựa vào giải quyết trường hợp trên”, Saval nói.

“Nếu khách hàng được coi là chủ nợ không có bảo đảm, thì về lý thuyết, họ có thể sẽ bị gộp chung với tất cả các loại chủ nợ khác. Về lý thuyết, tất cả chúng có thể được nhóm lại với nhau”, Saval giải thích.

Theo Adam Levitin, Giáo sư tại Trường Luật Georgetown và là hiệu trưởng với cố vấn tài chính, Gordian Group, mặc dù cả hai bên cho vay tiền điện tử đã đề xuất một số hình thức kế hoạch trả nợ, nhưng kế hoạch phân phối vẫn chưa được quyết định.

Việc trả nợ được thanh toán bằng tài sản tiền điện tử hay tiền tệ pháp định fiat trước hết phụ thuộc vào việc các công ty thanh lý tài sản tiền điện tử còn lại của họ hay không và thứ hai, có thể sẽ phải phụ thuộc vào việc ủy ban chủ nợ có muốn tổ chức một buổi phiếu bầu đồng thuận.

“Tôi có thể nói chắc chắn một cách gần như tuyệt đối rằng khách hàng sẽ không nhận được gì và họ sẽ không được thanh toán đầy đủ”, Levitin nhận định. Ông nói thêm rằng bởi vì một trong hai thủ tục có thể “kéo dài trong nhiều năm”, khách hàng dự đoán khoản thanh toán sẽ cần phải tính đến các yếu tố khác, chẳng hạn như sự biến động và lạm phát của thị trường tiền điện tử.

Đầu tháng này, Voyager đã phản hồi một đề xuất chung của FTX và Alameda Research đưa ra lời đề nghị mua tài khoản khách hàng. Voyager Digital đã từ chối lời đề nghị từ FTX và Alameda Research để mua lại công ty với lý do các hành động này không tối đa hóa giá trị và có khả năng gây hại cho khách hàng của Voyager.

Tài chính kiệt quệ, nhà đầu tư điên cuồng gửi thư đến Celsius, Voyager

‘Không gì hơn ngoài một đống giấy lộn’

Những câu chuyện của những vị khách hàng của hai công ty cho vay tiền điện tử là minh chứng cho thấy nhà đầu tư đang tìm mọi cách để lấy lại tài sản, mặc dù chính họ cũng không chắc chắn, liệu họ có thể thấy được số tiền đó hay không.

“Bây giờ tôi cảm thấy hối hận vì đã tin vào chiến lược tiếp thị của họ và có khả năng mất tiền tiết kiệm cả đời của gia đình tôi”, Digant Goyal, khách hàng của Voyager đã viết trong lá thư của mình gửi cho Thẩm phán Wiles.

Daniel James Howley cũng có tâm lý tương tự, “phần lớn tài sản cả đời của tôi, tích lũy qua một số thăng trầm với tư cách là một doanh nhân, bị đóng băng mà không cho biết nếu, khi nào và bao nhiêu trong số đó tôi sẽ thu lại được”.

“Số tiền tiết kiệm của tôi để mua nhà, xây dựng và hỗ trợ gia đình, và đầu tư cho tương lai của tôi, tất cả đều bị chặn trong chính tài khoản của mình”, anh nói thêm.

Chapman Shallcross, một lính cứu hỏa đã nghỉ hưu, đã giữ 244.000 đô la ETH và ADA cho một công ty cho vay tiền điện tử khác, BlockFi trước khi chuyển tài sản sang Celsius Network, vốn được quảng cáo là một nền tảng luôn nhận “được những phản hồi tích cực”, ông viết trong lá thư của mình. “Và, bây giờ tôi thấy tất cả thông tin tôi thu thập được không gì hơn ngoài một đống giấy lộn”.

Đối với Amanda Gan, một khách hàng của Celsius, đây là sự “đau khổ dằn vặt”.

“Mất số tiền tiết kiệm này sẽ gây ra những hậu quả không thể bù đắp được cho gia đình chúng tôi”, cô xúc động viết.

BlockSolFi tổng hợp

Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram và Facebook.

Đọc thêm:

Voyager Digital chính thức đệ đơn phá sản theo Chương 11 của Luật phá sản tại Hoa Kỳ

Voyager Digital từ chối lời đề nghị mua lại của FTX vì đó là ‘một thương vụ bất lợi’

Robinhood cắt giá 60% của thương vụ 170 triệu USD
Thứ Sáu, 19/08/2022

Robinhood – Sàn giao dịch chứng khoán và tiền điện tử có trụ sở tại Mỹ vừa thông báo cắt giảm gần 60% số tiền đề nghị ban đầu trong thương vụ mua lại Ziglu với lý do thị trường lao dốc. Liệu Robinhood có “nặng tay” với Ziglu? Nền tảng đầu tư chứng khoán […]

Sàn giao dịch Úc Swyftx cắt giảm 21% số nhân sự vì mùa đông crypto
Thứ Sáu, 19/08/2022

Vì lý do lạm phát, suy thoái và thị trường gấu (bear market), Swyftx – sàn giao dịch tiền điện tử của Úc đã buộc phải cắt giảm 21% nhân viên của mình. Swyftx sa thải nhân viên: lo sợ kinh tế suy thoái? Sàn giao dịch tiền điện tử của Úc – Swyftx, phải cắt […]

Hàn Quốc điều tra 16 sàn giao dịch hoạt động ‘chui’
Thứ Sáu, 19/08/2022

Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU) cho biết họ đã thông báo cho cơ quan điều tra về hoạt động kinh doanh bất hợp pháp của 16 sàn giao dịch crypto chưa đăng ký đang hoạt động tại Hàn Quốc vì vi phạm Đạo luật Thông tin Tài chính đặc biệt. Cơ […]

Celer Network tắt cầu nối vì bị tấn công DNS, thiệt hại ước tính 240.000 USD
Thứ Sáu, 19/08/2022

Lại thêm một dự án bị tấn công DNS. Và lần này là Celer Network với thiệt hại ước tính khoảng 240.000 USD.. Nền tảng đã yêu cầu người dùng thu hồi phê duyệt token cho các hợp đồng thông minh trên một số blockchain, bao gồm Ethereum và BSC. Celer Network tắt cầu nối […]

Quỹ crypto viện trợ 54 triệu USD vũ khí cho Ukraine
Thứ Sáu, 19/08/2022

Các khoản viện trợ bằng tiền điện tử đã đóng một “vai trò quan trọng trong việc bảo vệ Ukraine”, một quan chức chính phủ Ukraine khẳng định. Ukraine nhận khoản viện trợ crypto trị giá 54 triệu USD Theo Phó Thủ tướng đất nước, thông qua Aid For Ukraine – một website chính thức […]

Cảnh sát Hàn Quốc tịch thu tiền điện tử vì chưa thanh toán tiền phạt giao thông
Thứ Năm, 18/08/2022

Cảnh sát Hàn Quốc trực thuộc địa phương tại ngoại ô Seoul có quyền tịch thu tiền điện tử nhằm trả số dư tiền phạt vi phạm giao thông của người vi phạm. Cảnh sát Hàn Quốc tịch thu tiền điện tử Một thị trấn của Hàn Quốc gần thủ đô Seoul đã tiến hành […]

Token Manchester United giả tăng vọt 3.000% sau lời trêu của Elon Musk
Thứ Năm, 18/08/2022

Các loại tài sản, truyền thống hay tân thời, liên quan đến token Manchester United cũng tăng vọt sau dòng tweet của Musk. Không chỉ vậy, ngạc nhiên hơn, fan token của Manchester City cũng leo lên theo Token Manchester United giả mạo được “bơm” sau dòng tweet của Elon Musk Manchester United Fan Token […]

Cảnh sát Ấn Độ điều tra người sáng lập BitConnect sau màn Ponzi 2,4 tỷ USD
Thứ Năm, 18/08/2022

Bộ Tư pháp Mỹ cho biết người đồng sáng lập BitConnect, Satish Kumbhani đã bỏ trốn sau khi bị cáo buộc dàn dựng mô hình lừa đảo Ponzi. Nhiều tháng sau, cảnh sát Ấn Độ mới bắt đầu tiến hành điều tra Kumbhani. Cảnh sát Ấn Độ điều tra người sáng lập BitConnect sau cáo […]

Do Kwon thuê luật sư nhằm đối đầu với thanh tra viên tại Hàn Quốc
Thứ Năm, 18/08/2022

Người đồng sáng lập Terraform Labs, Do Kwon, khẳng định các nhà chức trách Hàn Quốc vẫn chưa liên hệ hay đưa ra bất kỳ cáo buộc nào về anh trong cuộc điều tra Terra. Do Kwon vs Hàn Quốc Người đồng sáng lập Terraform Labs, Do Kwon, được cho là đã thuê một luật […]

CoinFund ra mắt quỹ đầu tư Web3 trị giá 300 triệu USD
Thứ Năm, 18/08/2022

CoinFund – một trong những quỹ đầu tư lâu đời nhất được hỗ trợ bởi Dapper Labs và Rarible có trụ sở tại New York và Miami, cho biết  đang lên kế hoạch ra mắt một quỹ mạo hiểu chuyên đầu tư vào những giai đoạn “sơ khai” của những dự án tiềm năng. CoinFund […]

The Merge và sự phát triển của Ethereum sau này
Thứ Tư, 17/08/2022

Những ý chính về The Merge The Merge, dự kiến ​​vào nửa cuối năm 2022, là một sự kiện rất được mong đợi, nơi mạng Ethereum sẽ chuyển từ mô hình bảo mật bằng chứng công việc (PoW) sang bằng chứng cổ phần (PoS). The Merge sẽ không giảm phí gas hay buộc người dùng, […]

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto
Thứ Hai, 15/08/2022

Đây có lẽ mùa đông crypto khác nghiệt nhất mà chúng ta từng trải qua. Dù là 2 tháng hay 6 tháng nữa thì cũng không ai biết chắc được; tuy nhiên một điều chúng ta biết rõ là sớm muộn gì nó cũng sẽ tới, vì cuộc vui nào cũng có lúc tàn, và […]

Cơ hội nào cho bất động sản ảo trên Metaverse?
Thứ Sáu, 12/08/2022

Có bao giờ bạn từng nghĩ mình sẽ sở hữu một bất động sản ảo trên không gian số – nơi bạn có thể tự do phát triển trí tưởng tượng của mình để xây dựng ngôi nhà, giường ngủ hay thậm chí là cả một thành phố mà mình mong muốn? Tất cả điều […]

Ví tiền điện tử và những điểm cần lưu ý cho người mới bắt đầu
Thứ Năm, 11/08/2022

Ví tiền điện tử là một công cụ không thể thiếu khi bạn tham gia thị trường tiền ảo. Chúng là một trong những thành phần cơ bản của cơ sở hạ tầng để gửi và nhận tiền thông qua các mạng Blockchain. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu tất tần tật […]

Ethereum 2.0 cùng những hướng dẫn cơ bản về ETH 2.0 cho người mới bắt đầu
Thứ Tư, 10/08/2022

Ethereum 2.0 là một “cuộc cách mạng” của chính các nhà phát triển Ethereum nhằm giúp nền tảng này khắc phục những điểm yếu vốn có và phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong thế giới tiền điện tử. Ethereum nền tảng blockchain phổ biến thứ hai trên thế giới bên cạnh Bitcoin (BTC), Ethereum […]

Cross Chain Bridge – Giải pháp nâng Defi lên 1 tầm cao mới
Thứ Ba, 09/08/2022

Cross chain Bridge ra đời như một con đường giao thương giữa các Blockchain. Đây là một giải pháp tiềm năng để tăng khả năng kết nối và tương tác giữa các blockchain. Bởi vì các blockchain đều được thiết kế khép kín và không thể tương tác qua lại với nhau. Tuy nhiên hiện […]

Lạm phát là gì? Liệu tiền điện tử có phải lời giải hoàn hảo cho bài toán lạm phát?
Thứ Hai, 08/08/2022

Trong khi lạm phát là một bài toán khó mà chính phủ các quốc gia vẫn đang phải đối mặt và giải từng phương trình, thì sự ra đời của tiền điện tử hay cụ thể là Bitcoin (BTC) được ca ngợi như một hàng rào chống lại các tác động xấu của lạm phát. […]

Sự khác biệt giữa Play to Earn (P2E) và Move to Earn (M2E)
Thứ Năm, 04/08/2022

Năm 2021, thị trường nổi lửa với sự xuất hiện của tựa game P2E Axie Infinity khiến “Play to Earn” trở thành một trong những từ khóa xu hướng từ giữa năm ngoái. Trào lưu này đã làm cho thị trường tiền điện tử sôi nổi hơn trước với sự xuất hiện của hàng loạt […]

Những Telegram Channel Hữu Ích Bổ Trợ Cho Quá Trình Research Crypto Của Bạn
Thứ Tư, 03/08/2022

Telegram là nền tảng phổ biến với nhà đầu tư tiền mã hóa. Cùng tìm hiểu những kênh Telegram Crypto được tin dùng nhất hiện nay. Cùng với sự phát triển của các nhóm Discord, các kênh Telegram Crypto đã trở thành cách thức rất phổ biến để các nhà giao dịch tiền mã hóa […]

Cảnh giác với ‘Bull Trap’ khi thị trường đang ở thế bấp bênh
Thứ Tư, 03/08/2022

Bull Trap (Bẫy tăng giá) là hình thái thường xuất hiện trong giao dịch tiền điện tử. Đây là một chiếc bẫy cực kỳ nguy hiểm mà bất cứ nhà đầu tư nào, dù là tay mơ mới vào hay những người lão luyện sành sõi đều cực kỳ e ngại và đôi khi nếu […]

Đăng ký newsletter

Blocksolfi là cổng thông tin blockchain cập nhật tin tức thị trường nhanh và chính xác nhất. Đăng ký newsletter của Blocksolfi để không bỏ lỡ các diễn biến quan trọng của thị trường