Ondo Finance (ONDO) – Ngân hàng đầu tư Web3 sắp IDO trên Coinlist

solfi_admin Thứ Năm, 05/05/2022

Sau bao ngày chờ đợi thì cuối cùng Coinlist cũng đã ra thông báo về đợt sale tiếp theo của họ, lần này là một dự án structured-finance có chiến lược tiếp cận thị trường rất khác biệt có tên là Ondo Finance, hãy cùng mình tìm hiểu thêm về về dự án này nhé

Tổng quan về Ondo Finance

Giao thức Ondo Finance (ONDO) là một ngân hàng đầu tư có tính mở và phi tập trung. Ondo Finance kết nối các bên liên quan trong hệ sinh thái DeFi như DAO, quỹ đầu tư và nhà đầu tư nhỏ lẻ

3 nguyên tắc cốt lõi của Ondo Finance bao gồm:

• Code thay thế cho văn bản pháp lý: Ondo Finance là một bộ sản phẩm tài chính dựa trên các block DeFi, và giao thức Ondo sẽ vận hành dựa theo các đoạn code mã nguồn mở thay vì các văn bản pháp lý. Các sản phẩm này tương thích với các sản phẩm DeFi hiện có cho phép trải nghiệm chuyển tài sản một cách dễ dàng và trực quan. 
• Sản phẩm được sở hữu bởi người dùng: Ondo sẽ được quản trị như một DAO và được quản lý bởi nhóm người dùng đa dạng
• Sản phẩm vì lợi ích của mọi người dùng: Ondo không áp mức đầu tư tối thiểu, nên các nhà đầu tư nhỏ lẻ hay các quỹ đầu tư lớn đều có thể tiếp cận và sử dụng sản phẩm của Ondo Finance 

Xây dựng một ngân hàng đầu tư phi tập trung

Ondo Finance tin rằng tất cả nhà đầu tư đều có quyền được tiếp cận các sản phẩm và dịch vụ tài chính được cá nhân hóa. Trong khi đó các ngân hàng đầu tư truyền thống được vận hành thủ công, do đó rất tốn kém và phụ thuộc vào nhiều bên trung gian để vận hành. Nhưng với sự ra đời của DeFi đã cho phép các công ty dịch vụ tài chính cung cấp các dịch vụ tài chính với mức phí gần như bằng 0. Thay vì vận hành dựa vào các bên trung gian và các văn bản pháp lý phức tạp, chúng ta có thể dựa vào mã nguồn của smart contract để tự động hóa việc thực thi các thỏa thuận tài chính.

Bằng cách tận dụng sức mạnh của DeFi, Ondo có thể:

• Tổng hợp các cơ hội sinh lời trong không gian DeFi
• Đóng gói những tài sản đầu tư này vào các profile lời lỗ khác nhau phù hợp cho nhiều đối tượng nhà đầu tư khác nhau
• Cung cấp các loại tài sản đầu tư này theo mức độ rủi ro để phù hợp với các tổ chức và cá nhân có đầu tư tiền điện tử hoặc không đầu tư tiền điện tử

Những điểm nổi bật của Ondo Finance

Giao thức hàng đầu trong việc thúc đẩy thanh khoản cho các sàn DEX: Ondo là một giao thức tiên phong trong lĩnh vực cung cấp dịch vụ thanh khoản (liquidity-as-a-service) và là đối tác của hơn 10 DAO cũng như ký cam kết cung cấp hơn 100 triệu đô thanh khoản và ưu đãi liên quan với 4 nhà phát hành stablecoin là FEI, FRAX, UST và RAI). Bằng cách kết hợp các DAO (nguồn cầu vốn) với các nhà phát hành stablecoin (nguồn cung vốn) để cung cấp tính thanh khoản cho token gốc của họ, người dùng có thể dễ dàng giao dịch các token này trên các sàn DEX.

Mức độ tăng trưởng nhanh chóng nhưng hoàn toàn organic: hiện tại Ondo không triển khai bất kỳ chương trình liquidity mining hay chương trình khuyến khích nào khác nhưng vẫn trở thành một trong những giao thức có TVL cao nhất hệ Ethereum

Kết nối DeFi và tài chính truyền thống: Ondo nâng cao giá trị của DeFi và giúp nó trở nên dễ tiếp cận hơn bằng cách tổng hợp các tài sản đầu tư DeFi và đóng gói chúng theo mức độ rủi ro bằng kỹ thuật của tài chính truyền thống.  

Thông tin về dự án Ondo Finance

Đội ngũ phát triển

Người cầm trịch dự án Ondo Finance là Nathan Allman, anh có kinh nghiệm 2 năm làm việc tại bộ phận tài sản kỹ thuật số của Goldman Sachs trước khi sáng lập ra Ondo Finance. Trước đó anh cũng từng làm việc với ChainStreet Capital và Prospect Capital Management

Bên cạnh đó thì một vài thành viên core team khác của Ondo Finance có background khá khủng có thể kể đến như lập trình viên smart contract Yash Patil từng làm việc tại Microsoft. Lập trình viên backend Salil Vanvari từng làm tại Meta. Cố vấn Justin Schmidt từng làm Trưởng bộ phận Thị trường tài sản kỹ thuật số tại Goldman Sachs. Cố vấn Justin Bram từng làm tại Snapchat. Cố vấn David Chan từng làm tại Facebook. 

Nhà đầu tư và đối tác

Vòng Seed của Ondo gọi vốn được 4 triệu đô dẫn đầu bởi Pantera Capital, bên cạnh đó còn có sự góp mặt của CoinFund, Protoscale Capital, The LAO và Digital Currency Group (công ty mẹ của Coindesk)

Vòng Series A của Ondo gọi vốn được 20 triệu đô dẫn đầu bởi Founders Fund của Peter Thiel và Pantera Capital, bên cạnh đó còn có Coinbase Ventures, Tiger Global, GoldenTree Asset Management, Wintermute, Flow Traders và Steel Perlot

Tokenomic

Key metric

Các key metric của token ONDO như sau:

• Token name: Ondo Finance
• Ticker: ONDO
• Blockchain: Ethereum
• Token standard: ERC-20
• Contract: Updating…
• Loại token: Governance
• Total supply: 10,000,000,000 ONDO

Token allocation

Tổng cung của ONDO là 10 tỷ token và sẽ không bị lạm phát

Core team của Ondo Finance cho rằng việc phân phối token là công việc có tính lặp lại và cần có sự hợp tác từ cộng đồng. Do đó phần lớn tổng cung token ONDO sẽ được nắm giữ bởi Ondo DAO. Core team và cộng đồng của Ondo Finance (bao gồm những người mua Coinlist và các nhà đầu tư Seed và Series A) có thể chọn nhiều cơ chế phân bổ token khác nhau (ví dụ như các đợt sales, airdrop, liquidity mining) tùy theo kết quả của các cuộc bỏ phiếu trên DAO.

Các tokens đã lock vẫn có thể bỏ phiếu trên DAO để đảm bảo tất cả thành viên trong cộng đồng đều có thể tham gia quản trị dự án.

Phân bổ token cho các nhà đầu tư sớm:

• Coinlist Tranche 1 (0.03 đô – tối đa 500 đô/người): ~1% (khóa 1 năm sau đó trả trong 18 tháng)
• Coinlist Tranche 2 (0.55 đô – tối đa 2,000 đô/người): ~4% (khóa 1 năm sau đó trả trong 6 tháng)
• Seed Investors (4 triệu đô cổ phần): <7% (khóa 1 năm sau đó trả trong 24 tháng)
• Series A Investors (20 triệu đô cổ phần): <7% (khóa 1 năm sau đó trả trong 24 tháng)

Phân bổ token cho các thành viên core team của Ondo Finance và các nhà cung cấp dịch vụ cũng sẽ bị khóa tối thiểu 1 năm và trả token trong 24 tháng.

Token use case

ONDO token đóng vai trò làm phương tiện để cộng đồng quản trị dự án thông qua Ondo DAO

Cách sở hữu

Sắp tới ONDO sẽ được mở bán trên Coinlist vào lúc 0h khuya ngày 13 tháng 5, chi tiết mình sẽ nói ở phần sau

Cách lưu trữ

Tất cả ví tương thích với chuẩn ERC-20 như Metamask, Trust Wallet, Coin98 Wallet,…

Roadmap

Nửa đầu năm 2021 – Âm thầm phát triển (đã hoàn thành)

• Bắt đầu phát triển dự án
• Hoàn thành 2 audit bảo mật (Certik và Peckshield)
• Ký thỏa thuận hợp tác với các LP

Nửa cuối năm 2021 – Ra mắt sản phẩm và xây dựng cộng đồng (đã hoàn thành)

• Ra mắt các vaults mới và xây dựng thêm kênh truyền thông 
• Hợp tác với Fei Protocol ra mắt Liquidity-as-a-Service (“LaaS”)
• Hoàn thành thêm một audit bảo mật khác (Quantstamp)

Nửa đầu năm 2022 – Phát  triển và trở nên phân tán

• Hợp tác với Frax, Rai, và Terra để mở rộng dịch vụ LaaS
• Bảo mật hợp đồng thông minh với Nexus Mutual
• Hoàn thành thêm 2 đợt audit bảo mật bổ sung (Quantstamp & ABDK) và phát động chương trình bug bounty (Immunefi) 
• Giới thiệu ONDO token và cơ chế quản trị qua DAO
• Ra mắt Vaults Curve và Convex
• Ra mắt Vaults tối ưu cho đầu tư thụ động
• Tích hợp với các hệ sinh thái tương thích EVM khác
• Thiết kế lại giao diện để cải thiện trải nghiệm người dùng

Nửa cuối năm 2022 – Ứng dụng vào thế giới thực

• Tổng hợp thêm các nguồn thu nhập khác bên cạnh lợi nhuận từ các pool thanh khoản của các sàn DEX (uncollateralized loans, loans on money market protocol,…)
• Hợp tác với Fireblocks để ra mắt Vaults có yêu cầu KYC
• Tích hợp Ondo Vaults với Neobanks, Exchanges,…

Cộng đồng

Twitter | 27.2K người theo dõi đăng bài không liên tục nhưng vẫn có tương tác tốt, đầu tư hình ảnh chưa tới, còn đơn điệu và hơi sến

Telegram Announcement Channel | 3.9K thành viên là điểm yếu lớn nhất trong kế hoạch truyền thông của Ondo Finance, dự án thậm chí còn không có group chat Telegram, channels thông báo Telegram tạo từ tháng 6 năm ngoái nhưng không được fill content đầy đủ, quá đáng thất vọng

Discord | 29K thành viên, 2.6K người trực tuyến có vẻ Discord là kênh truyền thông chính của Ondo Finance, kênh Discord có đủ room chat cho nhiều thứ tiếng, tương tác bài viết rất tốt, mod hỗ trợ cũng rất nhanh.

Có vẻ dự án chưa đầu tư làm truyền thông đúng mức, không lên bài liên tục hàng ngày, có sự chênh lệch chất lượng giữa các kênh truyền thông, không có group chat Telegram là một thiếu sót rất lớn, mình đánh giá điểm social của dự án chỉ ở mức trung bình

Cách mua IDO trên Coinlist

Thông tin chung

Hiện tại Coinlist đã mở đăng ký mua ONDO, hạn chót để đăng ký là 7h tối ngày 9 tháng 5, sau đó token ONDO sẽ được mở bán vào lúc 0h sáng ngày 13 tháng 5

Giá: 0.055 đô/ONDO

Token được chấp thuận: USDT, USDC, ETH, BTC, ALGO, SOL

Số lượng được mua: Tối thiểu 100 đô, tối đa 2,000 đô

Lịch trả token: Khóa 12 tháng tính từ này 1 tháng 6 năm 2022, sau đó trả trong 6 tháng (có thể bao gồm giai đoạn khóa token chung được quyết định thông qua bỏ phiếu trên DAO)

Tổng số lượng mở bán: 400,000,000 ONDO (4% tổng nguồn cung)

Cách mua

Bước 1: Sau khi đăng nhập các bạn nhấn vào đường link đăng ký: https://sales.coinlist.co/ondo rồi chọn “Register Now”

Bước 2: Sau khi bấm “Register Now sẽ hiện ra trang này, các bạn nhấn “Get started”

Bước 3: Nếu bạn đã hoàn thành KYC thì Coinlist sẽ cho bạn lựa chọn đăng ký với danh tính hiện tại hoặc thêm một danh tính khác, bạn chỉ cần bấm “Continue with ‘danh tính hiện tại của bạn’” là được 

Bước 4: Chọn quốc gia “Viet Nam” và tick vào ô “I confirm that the residence information provided is true and accurate.” rồi bấm “Continue”

Bước 5: Trả lời câu hỏi trắc nghiệm theo đáp án dưới đây rồi bấm “Continue”, lưu ý rằng đáp án sẽ bị đảo vị trí

Bước 6: Coinlist sẽ yêu cầu bạn cung cấp một địa chỉ ví ERC-20 không lưu ký để sau này nhận token ONDO nếu bạn mua thành công, bạn có thể cung cấp địa chỉ ví Metamask, Coin98 hay Trust Wallet cũng được, lưu ý là bạn nên sao lưu ví đó để tránh mất tiền oan. Sau khi nhập địa chỉ ví ERC-20 thì bấm “Submit”

Bước 7: Kiểm tra email do Coinlist gửi để xác nhận địa chỉ ví ERC-20, sau đó bấm “Confirm”

Có nên đầu tư Ondo Finance không?

Trên đây mình đã lần lượt đi qua các khía cạnh của dự án cũng như hướng dẫn mua IDO trên Coinlist, mong là bài viết này sẽ giúp ích cho các bạn quan tâm đến dự án Ondo Finance.

Bài viết vì mục đích thông tin và không phải lời khuyên đầu tư.

BlockSolFi tổng hợp

Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram và Facebook.

Đọc thêm:

Coinlist là gì? Cách săn Token (ICO) trên Coinlist.

Project Galaxy (GAL) – LinkedIn của Web3 mở staking trên Binance Lauchpool