SEC đưa ra cảnh báo về nền tảng cho vay crypto và mở rộng điều tra giao dịch nội gián

Trước hàng loạt sự sụp đổ của các nền tảng cho vay crypto, SEC đưa ra lời cảnh báo đến những nhà đầu tư về mức lợi nhuận “hấp dẫn” từ các nền tảng cho vay crypto, và nhấn mạnh sẽ mở rộng điều tra giao dịch nội gián.
Chủ tịch SEC cảnh báo mức lợi nhuận phi thực tế
Ngày 14/6, ông Gary Gensler – Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), đã nói về tiền điện tử trong Hội nghị RFK Human Rights Compass Summer Investors. Ông cảnh báo về lợi nhuận mà một số công ty tiền điện tử đang hứa hẹn, điều mà ông cho là “quá tốt để trở thành sự thật”.

Theo bài báo của The Globe and Mail, chủ tịch SEC tin rằng các nền tảng cho vay hiện đang hoạt động “giống như các ngân hàng”. Họ thường cung cấp lợi nhuận từ 4,5% đến 7% mỗi năm cho những người tiêu dùng gửi tiền trên nền tảng.
“Làm thế nào để cung cấp tỷ lệ lợi nhuận lớn như vậy trên thị trường hiện tại, mà không có quá nhiều thông tin được cung cấp?”
Nhiều dự án lending và borrowing tiền điện tử còn quảng cáo mức lợi nhuận không tưởng. Celcius Network cung cấp 17% APY cho tiền gửi của người dùng. Anchor Protocol, giao thức DeFi trước đây đã nắm giữ hầu hết TerraUSD (UST), đưa ra APY lên đến 20%.
Cả hai mạng lưới hiện đang rơi vào tình trạng “hấp hôi”. Celsius buộc phải đóng băng tiền gửi của khách hàng trong khi cố gắng trả nợ, còn UST thì đã hoàn toàn vô giá trị, buộc mạng lưới Terra phải “thay áo mới” cho dự án với cái tên Terra 2.0.
Những tổ chức này không được quản lý chặt chẽ và thiếu các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng như ngân hàng truyền thống đang làm. Đó là điều mà Chủ tịch Gensler đã cố gắng khắc phục từ lâu, bao gồm đưa ra quy định cho cả các công ty phát hành stablecoin.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren, người hoài nghi tiền điện tử lâu năm, đã chia sẻ quan điểm tương tự vào hôm thứ Ba.
“Quá nhiều công ty tiền điện tử đã có thể lừa đảo khách hàng với những tuyên bố quá tốt về lợi nhuận cao ngất, khiến các nhà đầu tư bình thường “sập bẫy” trong khi những người trong cuộc kiếm lợi nhuận từ tiền của họ”, cô nói trong một email gửi tới Bloomberg.
Chủ tịch SEC nổi tiếng với quan điểm cá nhân rằng “hầu hết” tiền điện tử trên thị trường là chứng khoán, trong khi một số ít là hàng hóa. Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Cynthia Lummis đồng ý với ông về quan điểm này.
Theo ý kiến của Gensler, Ether thuộc loại nào trong số này vẫn chưa rõ ràng. Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC vào đầu năm nay, ông đã tránh đưa ra bất kỳ xác nhận nào về việc liệu Ether thực sự là hàng hóa hay chứng khoán. Mặt khác, Thượng nghị sĩ Mỹ Kirsten Gillibrand tuyên bố lập trường của mình rằng Ether là một loại hàng hóa.
Ether là tiền điện tử cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái Ethereum, hiện đang chịu trách nhiệm hỗ trợ cho phần lớn không gian DeFi, nơi có các dịch vụ tạo ra lợi suất không được kiểm soát.
SEC mở rộng điều tra giao dịch nội gián
Ngoài ra, SEC được cho là đã khởi động một cuộc điều tra để ngăn chặn giao dịch nội gián trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Trong một bài báo vào ngày 15 tháng 6, phóng viên Eleanor Terrett của FOX Business nói rằng “các nguồn tin thân cận” đang lan truyền tin đồn SEC đã gửi thư đến một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn để yêu cầu thông tin về cách thức bảo vệ người dùng khỏi giao dịch nội gián.
Hiện vẫn chưa rõ sàn giao dịch nào đã nhận được yêu cầu.
Bản chất của cuộc điều tra cũng không rõ ràng. Có thể SEC đang tìm kiếm các manh mối khởi kiện các sàn giao dịch, hoặc đó chỉ là một cuộc kiểm tra thường kỳ của Văn phòng Thanh tra và Kiểm tra pháp lý.
Các cáo buộc về giao dịch nội gián tại OpenSea đã thu hút sự chú ý của SEC trong những tuần gần đây. N
Ngày 3 tháng 6 rằng SEC đã ngầm phân loại NFTs là chứng khoán sau khi cáo buộc giao dịch nội gián đối với cựu giám đốc sản phẩm của OpenSea, Nathanial Chastain.
Trong khi đó vào tháng 3, một báo cáo được xuất bản bởi The Wall Street Journal cáo buộc rằng Coinbase, Binance và FTX đã tạo điều kiện cho giao dịch nội gián token GNO của Gnosis. Cả ba sàn giao dịch đều phủ nhận những tuyên bố đó và các cáo buộc không phát triển thành một vụ án pháp lý. CEO Brian Armstrong của Coinbase đã trả lời bằng một bài blog công khai.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) cũng đã thăm dò Binance trong một cuộc điều tra giao dịch nội gián vào tháng 9 năm ngoái.
Điều kiện thị trường hiện tại và các vụ bê bối đang diễn ra trong ngành tiền điện tử có thể đã xúc tác cho quyết định bắt đầu điều tra của SEC. Đầu tháng trước, hệ sinh thái Terra đã sụp đổ, sau khi stablecoin TerraUSD (UST) mất chốt và LUNA giảm 99,9% giá trị.
Gần đây hơn, nền tảng staking và cho vay tiền điện tử Celsius đã bị chỉ trích vì đóng băng rút tiền của người dùng khi những tin đồn mất khả năng thanh toán của nó trong bối cảnh chuyển 247 triệu đô la wBTC từ Aave đến sàn giao dịch FTX
Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử đã giảm xuống dưới 1 nghìn tỷ đô la lần đầu tiên kể từ tháng 2 năm 2021. Nó hiện giảm 1,1% trong 24 giờ qua xuống còn 977 tỷ đô la theo CoinGecko.
BlockSolFi tổng hợp
Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram và Facebook.
Đọc thêm:
SEC Hoa Kỳ “sờ gáy” đồng BNB, Reuters cáo buộc Binance rửa $2,35 tỷ khiến giá token trượt 8%