Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Nguyễn Tân Thứ Hai, 15/08/2022
Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Đây có lẽ mùa đông crypto khác nghiệt nhất mà chúng ta từng trải qua. Dù là 2 tháng hay 6 tháng nữa thì cũng không ai biết chắc được; tuy nhiên một điều chúng ta biết rõ là sớm muộn gì nó cũng sẽ tới, vì cuộc vui nào cũng có lúc tàn, và chúng ta nên chuẩn bị thật tốt khi cái ngày đó đến. Những ai đã tham gia crypto lâu năm cũng không lạ gì với những mùa đông như thế này, và những người bám trụ lại được qua từng mùa đông của thị trường cũng đều trở nên giàu có cho dù có lúc tài khoản giảm tới hơn 80% giá trị.

Nhưng tin tốt cho những người đến sau là bạn vẫn có thể tận dụng những dịp như thế này để gia tăng tài khoản và thay đổi vị thế của mình, vậy làm cách nào để cơ cấu danh mục đầu tư và chờ cơ hội trong mùa downtrend tới?

Trong bài viết này chúng ta sẽ cùng điểm qua một số mẹo để xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc cũng như một số đề xuất chuyên sâu hơn. Tất nhiên mỗi người có cách đầu tư và cơ cấu danh mục khác nhau nên chẳng có cách chơi nào là one-size-fits-all, nhưng hy vọng là bài viết này sẽ giúp cho bạn tránh được những sai lầm ngớ ngẩn và kiếm được thật nhiều tiền trong tương lai.

Đầu tiên, phải hiểu bản chất tại sao lại có mùa đông crypto?

Việc giải thích cấu trúc vận động và các chu kỳ của thị trường crypto cho người mới là hết sức quan trọng. Cho đến nay thị trường crypto vận động theo chu kỳ 4 năm phụ thuộc vào biến động giá của Bitcoin và các đợt block halving định kỳ của Bitcoin. Vào cuối mỗi chu kỳ chúng ta đều thấy giá leo dốc và tăng dựng đứng, trước khi quay đầu và giảm hơn 80% giá trị.

Trong mỗi chu kỳ chúng ta đều chứng kiến vốn hóa thị trường tạo đỉnh sau cao hơn đỉnh trước và đáy sau cao hơn đáy trước để nghiệm chứng kỳ vọng dài hạn của các nhà đầu tư. Tuy nhiên nhìn vào vi mô thì nhiều dự án nhỏ trong lĩnh vực tiền điện tử thường không thể sống sót qua mùa đông crypto, những dự án này thường giảm về tiệm cận bằng 0 và mất tất cả vốn hóa của mình, tâm lý nhà đầu tư chúng ta thường không muốn nhắc đến những dự án thất bại như vậy mà chỉ chăm chăm nhìn về những tượng đài như Bitcoin và Ethereum, do đó một điều quan trọng cần lưu ý trong downtrend đó là không phải bạn mua coin gì thì cũng sẽ đảm bảo lời to trong tương lai. Khi thị trường crypto đang xanh thì coin nào cũng lên, mua coin nào cũng có lời, nhưng khi mùa đông đến thì không phải dự án nào cũng vực dậy được mà có thể sẽ “yên nghỉ” mãi mãi luôn.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto
Chúng ta có thể thấy tương quan giữa giá Bitcoin và các đồng altcoin khác. Nguồn: Cryptowatch

Có nhiều người lại nói mùa này thị trường crypto sẽ bắt đầu bước vào siêu chu kỳ, nghĩa là dòng tiền sẽ liên tục đổ vào thị trường crypto như cách mà quỹ lương hưu liên tục chảy vào thị trường chứng khoán Mỹ trong hơn 40 năm và rằng mùa đông crypto lần này sẽ không khắc nghiệt như những mùa đông trước; ừ thì cũng có thể là họ nói đúng, nhưng chúng ta luôn luôn phải chuẩn bị sẵn sàng cho kịch bản xấu nhất.

Dựa theo dữ liệu của quá khứ và hành động giá của Bitcoin trong khoảng thời gian vừa qua thì có lẽ chúng ta đang cũng đang mấp mé bước vào mùa đông crypto rồi. Và để chắc chắn hơn, thì dấu hiệu chính thức xác nhận cho một mùa động crypto là một đợt giảm giá hơn 20%, vốn đã xảy ra khi Bitcoin giảm từ đỉnh 69,000 đô về 53,000 đô.

Tuy nhiên để mùa đông thực sự đến thì đường giá giảm của Bitcoin phải lài hơn bây giờ, nghĩa là Bitcoin giảm giá trong dài hạn, và có lẽ chúng ta vẫn còn vài đợt hồi mạnh của thị trường trước khi điều đó thực sự xảy ra do tâm lý FOMO bắt đáy của các nhà đầu tư nhỏ lẻ hiện vẫn còn rất lớn.

Thường thì trước khi “chết” thị trường crypto sẽ có một đợt “hồi dương”, lúc bấy giờ các nhà đầu tư nhỏ lẻ tràn ngập thị trường và tâm lý FOMO của họ có thể tạo ra lực mua mạnh khiến giá dựng cột, nhưng sau đó các dòng tiền smart money và dòng tiền từ các quỹ lớn sẽ xả lên đầu các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Khi các nhà đầu tư nhỏ lẻ vào sau bắt đầu đu đỉnh và hoảng loạn muốn thoát ra thật nhanh sẽ dẫn đến bán tháo làm cho giá tụt không phanh. Đây là lý do tôi tin rằng chừng nào các nhà đầu tư mới còn chưa được phổ cập đầy đủ kiến thức về Bitcoin và tiền điện tử thì chừng đó chúng ta vẫn còn mùa đông crypto.

Những người mới sẽ FOMO vào mua ở bất cứ mức giá nào, đẩy giá lên quá nhanh và tăng với biên độ quá lớn, tạo ra cơ hội xả hàng cho những nhà đầu tư khôn ngoan khác. Không cần nói đâu xa, các bạn cứ nhìn vào biểu đồ giá của Bitcoin là thấy, cứ mỗi lần Bitcoin tăng dựng cột thì những người đã mua ở đáy sẽ bắt đầu phân phối Bitcoin của họ và chốt lời, một thời gian ngắn sau đó thì giá Bitcoin giảm mạnh về đáy.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Thứ hai, phải xét đến tỷ lệ lời lỗ

Chúng ta hãy lấy ví dụ đơn giản nhất là Bitcoin, khi so sánh với các đồng tiền điện tử khác, thì có một điều không cần bàn cãi đó là rủi ro của Bitcoin khá thấp, đồng tiền này đã trường tồn qua nhiều năm tháng của thị trường, có một lượng người dùng lớn cũng như có những tiện ích thiết thực. Nhưng mặt khác, do vốn hóa của nó đã quá lớn đã hơn 1 nghìn tỷ đô, nên khả năng tăng trưởng nóng của nó cũng sẽ không bằng các đồng coin khác trên thị trường.

Tất nhiên là trong tương lai nó có thể x10 thêm một lần nữa, nhưng từ những gì tôi biết thì tiềm năng tăng giá của Bitcoin cũng chỉ đến vậy thôi, nhưng thử xét đến một đồng coin low-cap có vốn hóa dưới 100 triệu đô xem, giá của nó thậm chí có thể “dễ dàng” x100 lần trong một khoảng thời gian ngắn.

Tất nhiên là một dự án cần hội đủ nhiều yếu tố để có thể x100 lần, và quá trình giá đi thực tế để có thể đạt được cột mốc x100 lần cũng không “dễ dàng” như nhiều người lầm tưởng. Nhưng nếu như bạn là một holder thì câu chuyện lại đơn giản hơn rất nhiều, bạn chỉ cần đợi một hoặc vài năm cho giá đi và tài khoản của bạn tự động x100 lần. Tuy nhiên đầu tư cái gì thì cũng có rủi ro tiềm ẩn, hên xui biết đâu sau một năm bạn mở tài khoản ra kiểm tra thì số dư của bạn đã về 0 thì sao.

Tất nhiên là ngoài kia vẫn còn cả khối đồng coin có tiềm năng x100, và nếu bạn có đủ niềm tin thì bạn nên kiên định với quyết định của mình. Để tìm được những kèo đổi đời như vậy thì đơn giản là bạn phải nghiên cứu thật nhiều rồi. Tôi cũng không muốn làm bạn nản chí, nhưng cho dù bạn có tìm được một đồng coin tốt thì chưa chắc gì bạn x100 được nếu vị thế bạn mua không đẹp, hoặc bạn mua quá sớm trước khi mùa đông crypto đến. Cũng có thể là trong mùa uptrend tiếp theo có những dự án khác làm tốt hơn và nhận được sự chú ý còn dự án bạn mua thì bị lãng quên.

Thêm một điểm nữa là mặc dù thị trường vẫn còn đang trong giai đoạn sơ khai và chúng ta là những người đến sớm, nhưng việc tìm ra được những kèo như Bitcoin, Ethereum, Solana là ngày càng khó nếu không muốn nói là khó như lên trời. Chưa hết nhiều đồng coin tiềm ẩn quá nhiều rủi ro so với lợi nhuận tiềm năng mà nó mang lại. Dù sao thì vẫn còn đó chút hy vọng le lói để bạn kiếm lời lớn từ những coin low-cap; như Solana là một ví dụ.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Mấu chốt ở đây là bạn phải cân đối được giữa lợi nhuận và rủi ro cho danh mục đầu tư của mình. Điều này phụ thuộc nhiều vào độ tuổi, tình hình tài chính, các khoản đầu tư khác của bạn, khả năng chấp nhận rủi ro, gia đình, công việc và nhiều yếu tố khác chi phối. Những yếu tố này sẽ khác nhau đối với mỗi nhà đầu tư, nên cũng không có quy chuẩn nào để cân đo đong đếm, điều quan trọng là bạn phải hiểu rõ bản thân mình, hoàn cảnh cũng như khả năng của mình để đưa ra chiến lược đầu tư hợp lý để tránh trường hợp “vung tay quá trán.”

Thứ ba, đừng bao giờ đặt hết trứng vào một rổ

Một điều không quá bất ngờ là để có một danh mục đầu tư cứng thì bạn phải phân bổ vốn ra nhiều coin khác nhau. Dù cho bạn đã nghiên cứu kỹ hay lạc quan về một dự án đến đâu thì bạn cũng không được all in vào dự án đó, phải luôn chừa đường lui cho mình nếu có bất trắc. Luôn có những chi tiết nhỏ mà bạn bỏ lỡ, hoặc những chuyện trời ơi đất hỡi không ai ngờ tới.

Một điều đáng buồn là trong thị trường tiền điện tử này, những điều điên rồ nhất cũng có thể xảy ra, nếu tuần trước bạn all in bắt đáy LUNA chắc nịch rằng bạn mua ngay key level quan trọng của khung tuần thì bây giờ tài khoản của bạn cũng đã liệm và chuẩn bị chôn rồi, cho nên là đừng bao giờ all in bất cứ kèo nào cho dù kèo đó có tốt đến đâu chăng nữa.

Mặc dù vẫn còn đó những trường hợp hy hữu như tỷ phú Dogecoin có bí danh ProTheDoge. Anh này đã dùng tất cả khoản tiền tiết kiệm của cả đời mình (khoảng 250K đô) để mua Dogecoin, và kiếm được hơn 3 triệu đô sau đó, tôi vẫn xin mạn phép đánh giá rằng đó là quyết định đầu tư ngu ngốc nhất mà tôi từng biết. Đem khoản tiết kiệm cả đời khó kiếm ra đánh bạc với thị trường là một việc hết sức vô trách nhiệm. Lỡ bạn không may mất trắng thì sao? có chắc là bạn trụ được mà không nghĩ quẩn hay làm điều gì dại dột không?

Tôi chỉ trích không phải chỉ vì anh này đặt hết niềm tin, hy vọng và tiền của của mình vào một đồng memecoin, mà còn là vì trong bất cứ trường hợp nào bạn cũng không nên đặt hết trứng vào một giỏ, thậm chí tôi còn không vừa mắt việc Michael Saylor chỉ mua Bitcoin cho công ty Microstrategy của ông mà không đa dạng hóa danh mục đầu tư qua các đồng coin khác. Tuy nhiên quyết định của Saylor cũng là có cơ sở do Bitcoin được coi như một loại tài sản rủi ro thấp và bên cạnh Bitcoin thì Microstrategy vẫn còn dòng tiền từ mảng kinh doanh phần mềm trị giá hàng triệu đô nên cho dù Bitcoin có về mo thì công ty cũng không đến nỗi mất gốc.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Vậy sau khi đã đi đến kết luận là chúng ta không nên đặt hết trứng vào một giỏ, thì bây giờ chúng ta nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình như thế nào? Thực ra thì vấn đề này phức tạp hơn tôi tưởng nhiều. Theo một cách tự nhiên thì đa dạng hóa danh mục đầu tư nghĩa là bạn chọn ra và đồng coin thuộc nhiều mảng khác nhau.

Tuy nhiên có rất nhiều cách để phân loại coin, bạn có thể phân loại theo cơ chế đồng thuận, tiện tích của token, dự án thuộc hệ sinh thái Defi nào, là Layer mấy, chưa kể còn có một số dự án đặc biệt tập trung vào NFT hoặc Metaverse, và còn nhiều tiêu chí để phân loại khác. Vì vậy trong bài viết này tôi sẽ chỉ nêu ra những dự án có tiện ích và sản phẩm đặc biệt so với tất cả các dự án còn lại:

  • Hợp đồng thông minh – Ethereum
  • Lưu trữ giá trị – Bitcoin
  • Oracles – ChainLink
  • Thanh toán – Bitcoin Cash
  • Coin sàn – Crypto.com Coin, BNB coin
  • Metaverse – Decentraland
  • DeFi – Aave
  • GameFi – Axie Infinity
  • NFTs – Rarible
  • Chuỗi cung ứng – Vechain

Bên cạnh đó vẫn còn một vấn đề nữa trong quá trình đa dạng hóa danh mục đầu tư mà chúng ta cần phải cân nhắc đó là thị phần của hai mảng đầu tiên. Chỉ tính riêng Bitcoin và mảng “hợp đồng thông minh” đã chiếm hơn 70% thị phần thị trường tiền điện tử hiện tại, nên lẽ dĩ nhiên Bitcoin và Ethereum được xem như nền móng của thị trường, và bạn cũng nên cân nhắc phân bổ một phần lớn danh mục của mình vào 2 đồng coin top đầu này. Nếu bạn vẫn chưa cảm thấy thuyết phục thì tôi sẽ đưa ra một vài lý do giải thích cho quan điểm của mình.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Việc dùng phần lớn vốn để mua Bitcoin thì cũng dễ hiểu thôi, vì đồng coin này là tài sản lưu trữ giá trị. Bitcoin không chỉ được thiết kế một cách xuất sắc, mà nó còn là đồng coin có vốn hóa lớn nhất thị trường cũng như có lợi thế của người tiên phong. Tôi có thể dám chắc rằng 90% cộng đồng nhà đầu tư tiền điện tử đều có niềm tin vào Bitcoin, Bitcoin cũng là lựa chọn đầu tiên của nhiều người mới, bao gồm cả các quỹ đầu tư lớn. Không có Bitcoin thì sẽ không có thị trường tiền điện tử đâu!

Còn tại sao lại phân bổ một phần vốn khác để mua Ethereum thì chúng ta phải nói một chút về hợp đồng thông minh, công nghệ này là tiền đề cho mọi sự đổi mới và sáng tạo trong crypto ra đời. Rất nhiều mảng tôi liệt kê bên dưới, bao gồm cả metaverse và NFT, đều là mảng con của mảng “Hợp đồng thông minh”. Các dự án làm hợp đồng thông minh tạo ra cơ sở hạ tầng để xây dựng các tiện ích của DeFi.

Nhờ hợp đồng thông minh mà cả nền kinh tế crypto mới có thể vận hành, và nếu bạn không tin hoặc không sở hữu coin của bất kỳ dự án làm hợp đồng thông minh nào, thì cũng đồng nghĩa với việc bạn không có niềm tin vào thị trường crypto này. Tất nhiên là mỗi người đều có thế giới quan khác nhau và có lựa chọn khác nhau, và nếu bạn không tin thì cũng không sao cả. Tôi chỉ nghĩ rằng hợp đồng thông minh là nền móng cho mọi thứ fancy khác đang được xây dựng và phát triển trong crypto thôi.

Thêm vào đó, chúng ta vẫn chưa khai phá hết được tiềm năng của hợp đồng thông minh, không phải tự nhiên mà có một bộ phận nhà đầu tư cho rằng không sớm thì muộn Ethereum cũng sẽ soán ngôi Bitcoin. Vì vậy việc đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách phân bổ vốn vào một nền tảng làm mảng hợp đồng thông minh sẽ là một quyết định đúng đắn, đặc biệt là khi nhiều mảng khác của crypto được xây dựng trực tiếp dựa trên mảng hợp đồng thông minh, và khi các dự án thuộc các mảng khác phát triển trên hợp đồng thông minh tăng giá thì tất nhiên đường giá của Ethereum cũng sẽ được hưởng lợi rồi

Vậy rốt cuộc bạn nên mua đồng coin nào?

Như tôi vẫn thường nói, bạn nên tự nghiên cứu thật kỹ trước khi quyết định xuống tiền đầu tư. Tuy nhiên tôi cũng có thể cho bạn một số gợi ý từ những nghiên cứu cá nhân của mình. Đầu tiên là bạn nên đặt niềm tin vào những đồng coin có lịch sử lâu đời và sống thọ như Bitcoin và Ethereum. Bitcoin đã ra mắt từ năm 2009, và hiện vẫn đang là đồng coin có vốn hóa top 1 thị trường.

Tôi tin điều này là đủ để Bitcoin có thể sống sót qua một mùa đông tiếp theo. Ethereum cũng là một trong những đồng coin đời đầu còn sống tới giờ, hơn nữa còn là một đồng coin đã khai sinh ra khái niệm hợp đồng thông minh, có vốn hóa lớn thứ hai thị trường, đồng thời là một giao thức hợp đồng thông minh được nhiều quỹ đầu tư săn đón, nên có vẻ an toàn khi nói rằng Ethereum cũng sẽ sống sót qua mùa đông crypto lần này và một lần nữa hồi sinh và vượt đỉnh cũ trong mùa uptrend tiếp theo.

Và tôi biết mặc dù trước đó tôi có nói là nên phân bổ vốn vào nhiều mảng khác nhau, tôi vẫn phải nêu tên thêm vài đối thủ cạnh tranh của Ethereum trong mảng hợp đồng thông minh. Đó là vì nhiều người có tầm ảnh hưởng trong thị trường crypto đã từng nói rằng một thị trường crypto thịnh vượng thì phải trăm hoa đua nở, trăm nhà đua tiếng chứ không thể độc quyền bởi một mình Ethereum được. Gần đây, đồng sáng lập Solana là Raj Gokal đã nói rằng ông ấy không coi Solana là một “Ethereum killer” mà trái lại Solana và Ethereum có thể cùng tồn tại để bổ sung cho nhau với những tiện ích đặc thù khác nhau.

Sau đó khi quan sát dòng tiền của các quỹ đầu tư lớn, chúng ta nhận thấy rằng các quỹ lớn đang đổ tiền vào Solana nhiều nhất, kế đến là Cardano và Polkadot. Bạn có thể tự cân nhắc phân bổ bao nhiêu vốn vào mỗi đồng coin, nhưng với quan điểm cá nhân của tôi thì Ethereum vẫn là đồng coin có background ổn nhất.

Xét đến hành động giá của Ethereum, chúng ta có thể thấy khi mùa đông đến Ethereum cũng tụt mạnh như bao đồng coin khác, tuy nhiên đến mùa uptrend hiệu suất giá của những đồng coin low-cap khác có thể sẽ vượt qua hiệu suất giá của Ethereum, vì vậy tôi không muốn cản kèo giàu sang của ai cả, bạn chỉ cần nhớ cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận là được.

Và cuối cùng, trong mảng lưu trữ giá trị, tôi cũng muốn nói một chút về Litecoin, tôi biết ngoài kia vẫn có nhiều die-hard fanboys của Litecoin, nhưng tôi không phải là một trong số đó. Trong mùa uptrend lần này Litecoin đã thất bại trong việc phá đỉnh cũ và lập đỉnh mới, trong khi đó Bitcoin đã x3 từ đỉnh cũ của năm 2017. Vì vậy tôi tin rằng trong mảng lưu trữ giá trị không có đồng coin nào có thể cạnh tranh được với Bitcoin.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Một vài dự án tiềm năng khác mà bạn có thể cân nhắc để đa dạng hóa danh mục có thể kể đến là The Sandbox và Decentraland làm mảng metaverse, hoặc thậm chí là Enjin hoặc Axie Infinity. Đây đều là những dự án tốt có thể cân nhắc để phân bổ vốn, và như tôi có nói trước đó những dự án này có tiềm năng đi ngược bão và tăng giá trong downtrend.

Đường giá của những dự án này cũng có momentum rất tốt, đợt giảm vừa rồi coin của những dự án này cũng giảm theo toàn thị trường, nhưng rất nhanh sau đó đã hồi về đỉnh cũ. Nhưng nói đi cũng phải nói lại, đây là những đồng coin đang được định giá khá cao, và nếu như bạn cho rằng mảng metaverse hiện tại đang là một bong bóng thì khả năng cao là khi mùa đông đến những đồng coin này sẽ giảm còn mạnh hơn so với mặt bằng chung, vì vậy hãy cẩn thận với quyết định đầu tư của mình bạn nhé.

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto

Những dự án tốt khác có thể là một số dự án DeFi hoặc thậm chí thuộc một mảng hoàn toàn khác không có trong bài viết này. Đối với các dự án DeFi, lựa chọn an toàn nhất có lẽ là các dự án đã có tên tuổi lớn như Aave và Uniswap. Tuy nhiên như bạn đã biết, do ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố nên đến bây giờ mảng DeFi vẫn chưa tạo được cú hích lớn để gây viral. Vì vậy bạn phải tự lượng rủi ro khi tham gia vào các dự án DeFi, nhưng nếu phải cho ý kiến thì tôi nghĩ rằng DeFi sẽ không biến mất, vì mảng này đóng vai trò quan trọng trong thị trường crypto.

Câu hỏi được đặt ra là liệu vốn hóa của mảng DeFi có thể tăng trưởng đến đâu, và liệu mảng này sẽ được thống trị bởi những dự án mới nổi hay những dự án lâu năm. Tựu chung thì mảng DeFi này chứa đựng rất nhiều sự đổi mới của thị trường crypto, và cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro không kém, nên đối với mảng này thì tôi chỉ có một câu là liều ăn nhiều thôi

Nếu khẩu vị của bạn hơi mặn hoặc bạn đang tìm kiếm một làn gió mới thì bạn có thể check qua Helium, dự án này không thuộc bất kỳ mảng nào tôi nói ở trên mà tập trung phục vụ cho nhóm đối tượng khách hàng doanh nghiệp, điều này cũng có cái lợi là các khách hàng của Helium sẽ không vì mùa đông crypto mà từ bỏ sử dụng dịch vụ của dự án. Và đối với những bạn chưa biết thì Helium là một mạng lưới blockchain phi tập trung chuyên biệt cho bộ phận bán hàng.

Tôi nói câu này nghe khá là thừa thãi, nhưng hãy chọn những dự án có độ rủi ro cao mà bạn yêu thích. Tôi biết phần đa nhà đầu tư đến với thị trường này là để mưu cầu lợi nhuận khủng. Tuy nhiên mưu cầu đó sẽ không thể thành hiện thực nếu bạn chỉ mua Bitcoin. Vì vậy nếu muốn ăn được những kèo x100 thì bạn cũng phải chấp nhận rủi ro cao tương ứng và đầu tư vào các dự án low-cap. Việc có một vài dự án low-cap trong danh mục đầu tư cũng có thể giúp tiết chế máu cờ bạc và thêm một chút gia vị vào hành trình đầu tư của mỗi chúng ta.

Thường thì bạn nên phân bổ phần lớn danh mục của mình vào các coin có vốn hóa lớn và có bề dày lịch sử nhất định, tuy nhiên có một tỷ lệ nhỏ trong danh mục phân bổ vào các dự án rủi ro cũng không chết thằng tây nào. Biết đâu những dự án rủi ro đó lại x100 và gánh được phần thua lỗ của bạn trong mùa đông crypto thì sao.

Nhưng với những dự án rủi ro, tôi không có ý nói tới những dự án memecoin! Tất nhiên những memecoin này có thể giúp bạn đột kim, nhưng điều đó là hoàn toàn may rủi. Thay vào đó, hãy chọn những dự án mà bạn đã nghiên cứu kỹ càng, có tiện ích, có sản phẩm, có core team mạnh, minh bạch, và có dàn backer hùng hậu chống lưng. Cho dù là với những dự án rủi ro, thì bạn vẫn có thể tự giảm thiểu rủi ro cho mình bằng cách nghiên cứu thật kỹ trước khi xuống tiền đầu tư.

Và mảng cuối cùng tôi muốn nói đến là NFT. Tôi biết NFT không phải là coin, nhưng về một mặt nào đó thì NFT cũng là tài sản kỹ thuật số có giá trị. Nếu hầu bao dư dả thì bạn có thể cân nhắc đầu cơ vào NFT của một số dự án nổi tiếng được nhiều người biết đến như Bored Ape Yacht Club, Mutant Ape Yacht Club và Cryptopunks. Với tình hình thị trường NFT đang căng như bong bóng hiện tại thì tôi sẽ không đánh cược vào những dự án NFT ít tên tuổi đâu, các bạn cứ nhìn lại bong bóng ICO hồi 2017 thì hiểu. Thực tế thì mảng NFT vẫn còn rất mới, nên cho dù là các dự án NFT lớn thì vẫn có rủi ro nhất định. Và không phải ai trong chúng ta cũng có điều kiện để làm dân chơi NFT cho đời nó nể, nên tôi mới để mảng này ở cuối cùng, bạn chỉ nên đầu tư vào NFT với một khoảng tiền dư dả có thể mất.

Tổng kết cách tái cơ cấu danh mục crypto

Tôi biết bài viết này có thể không giúp cho bạn bấm quẻ được khi nào thì mùa đông crypto sẽ đến; vì đơn giản điều này gần như là không thể. Tôi cũng không thể cung cấp cho bạn một danh sách cụ thể các đồng coin chắc ăn sẽ x100 trong vòng 5 năm tới trong thị trường crypto này . Cách tốt nhất để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận khi đầu tư crypto là phân bổ danh mục đầu tư của bạn một cách hợp lý, chiến lược tôi đưa ra trong bài viết này chỉ là để tham khảo, các dân chơi có thể tùy biến lại theo bất cứ cách nào mà bạn muốn, nhưng tựu chung lại có vài ý chính mà bạn cần nhớ đó là tập trung vào hai mảng lưu trữ giá trị và hợp đồng thông minh vì đây là hai mảng có thị phần lớn nhất thị trường crypto, và hãy luôn nghiên cứu thật kỹ về dự án mà bạn quan tâm trước khi xuống tiền đầu tư.

Một danh mục đầu tư có các tài sản giá trị như Bitcoin và Etherum làm trụ cột, bổ sung thêm một số altcoin tiềm năng vốn hóa thấp, tô điểm thêm vài kèo xổ số rủi ro cao sẽ giúp bạn sống sót qua được mùa đông crypto. Và dựa theo dữ liệu từ quá khứ, tôi tin rằng một danh mục cứng khừ như vậy khả năng cao cũng sẽ tăng trưởng mạnh trong mùa uptrend tiếp theo. Đúng là bạn sẽ không ăn lớn được như ProTheDoge, nhưng ít nhất thì mỗi đêm bạn cũng có thể kê cao gối ngủ khi biết chắc rằng tài khoản của mình an toàn. Rồi đợi khi tài khoản đã có lời, bạn lại dùng tiền lời đó để chơi mấy kèo xổ số thì cũng có mất gì đâu.

BlockSolFi tổng hợp

Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram Facebook.

Đọc thêm:

Cơ hội nào cho bất động sản ảo trên Metaverse?

Ví tiền điện tử và những điểm cần lưu ý cho người mới bắt đầu

Tại sao Zero-knowledge Proofs lại quan trọng đến vậy? Ứng dụng và Thách thức
Chủ Nhật, 02/10/2022

Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]

Stablecoin và sự biến động trong lợi tức
Thứ Năm, 29/09/2022

Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]

13 sự kiện vĩ mô có khả năng tác động mạnh đến thị trường Crypto trong thời gian đến
Thứ Năm, 29/09/2022

Đoạn đường sắp tới cho các tài sản rủi ro, bao gồm cả tiền mã hóa, có thể đầy thách thức. Các nhà đầu tư cần theo dõi chặt chẽ các sự kiện vĩ mô quan trọng trong bối cảnh mối tương quan giữa crypto và thị trường vốn đạt mức cao. Nhà đầu tư […]

JP Morgan: Lợi nhuận trung bình hằng năm của BTC vượt mong đợi ở mức 38,1%
Thứ Năm, 29/09/2022

Mới đây, gã khổng lồ ngành tài chính, JP Morgan, cho biết BTC là tài sản rủi ro có mức độ sinh lời tốt nhất trong tất cả những món đầu tư. Thậm chí, tỷ suất lợi nhuận của nó còn vượt xa mong đợi của những nhà đầu tư và phân tích trên thị […]

Zero-knowledge Proofs: Món quà công nghệ may mắn của Web3
Thứ Hai, 26/09/2022

Kết hợp cùng các Layer 1 và mạng lưới oracle phi tập trung, Zero-knowledge Proofs đang góp phần vào sự chuyển mình to lớn của ngành công nghiệp blockchain, cho phép các dự án xây dựng những Dapp tiên tiến, vừa có khả năng mở rộng cao, vừa tiết kiệm chi phí nhưng vẫn bảo […]

XRP tăng gần 60% trong 7 ngày bất chấp cơn suy thoái – Toàn cảnh vụ kiện Ripple đang đối mặt
Thứ Sáu, 23/09/2022

Bất chấp nhiều thách thức cùng cơn suy thoái đang vùi dập nền kinh tế toàn cầu và thị trường crypto, XRP vẫn tiếp tục tiến lên khi có những dấu hiệu, không chỉ trong mô hình giá mà còn những tiến triển mới trong vụ kiện với SEC. XRP tăng phi mã gần 60% […]

Liệu Chainlink 6 USD có phải là món hời trời ban?
Thứ Sáu, 23/09/2022

Mặc dù hiện nay, nhiều loại tài sản trên thị trường tiền điện tử đang chìm trong sắc đỏ rực, Chainlink (LINK) lại ghi nhận mức tăng nhẹ, hiện đang ở mức 7,17 USD. Theo đó, một chuyên gia phân tích có tiếng trong giới crypto đã có những nhận định lạc quan về tương […]

Thị trường crypto mất 165 tỷ USD chỉ trong một tuần, giảm xuống mức thấp nhất trong 2 tháng qua
Thứ Hai, 19/09/2022

Thị trường crypto toàn cầu đã trải qua một tuần chìm trong sắc đỏ mặc dù sự kiện lịch sử The Merge đã được tiến hành thành công, giúp Ethereum “thay da đổi thịt” sang mô hình Proof-of-Stake (PoS). Thị trường crypto mất 165 tỷ USD trong một tuần Trong tuần trước, vốn hóa toàn […]

Góc review: The Merge Ethereum cùng những tác động lên thị trường crypto
Thứ Năm, 15/09/2022

Sau bao năm để anh em chờ đợi, hồi hộp, đắn đo, bản nâng cấp The Merge Ethereum cuối cùng đã “công thành danh toai”. Theo đó, không chỉ “thay da đổi thịt” cho mạng lưới, The Merge sẽ làm giảm khoảng 90% tổng nguồn cung của Ethereum. The Merge Ethereum cuối cùng đã “cập […]

Bitcoin mất giá hơn 10% vì lạm phát ở Mỹ
Thứ Tư, 14/09/2022

Giá Bitcoin đã mất giá khoảng 10% trong 24 giờ qua, một lần nữa phá vỡ đà tăng mà BTC đã cật lực xây lên sau khi bứt tốc mạnh mẽ ở các phiên giao dịch trước đó khiến nhiều nhà đầu tư lo lắng. Bitcoin bị bán tháo và mất giá sau báo cáo […]

Tại sao Zero-knowledge Proofs lại quan trọng đến vậy? Ứng dụng và Thách thức
Chủ Nhật, 02/10/2022

Những ai đã từng tìm hiểu qua các loại công nghệ tiêu biểu của blockchain chắc hẳn không mấy xa lạ với khái niệm “Zero-knowledge Proofs”, vốn được ví như món quà may mắn của Web3. Vậy loại công nghệ này cơ bản được sử dụng để làm gì và ứng dụng như thế nào? […]

Stablecoin và sự biến động trong lợi tức
Thứ Năm, 29/09/2022

Chúng ta hãy cùng xem xét lợi suất cho vay stablecoin đối với giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) của Compound Finance V2 và phân tích xem, hiệu suất lợi nhuận, sự biến động và những yếu tố nào đang thúc đẩy lợi suất cho vay thế chấp các stablecoin thông qua giao […]

Zero-knowledge Proofs: Món quà công nghệ may mắn của Web3
Thứ Hai, 26/09/2022

Kết hợp cùng các Layer 1 và mạng lưới oracle phi tập trung, Zero-knowledge Proofs đang góp phần vào sự chuyển mình to lớn của ngành công nghiệp blockchain, cho phép các dự án xây dựng những Dapp tiên tiến, vừa có khả năng mở rộng cao, vừa tiết kiệm chi phí nhưng vẫn bảo […]

Góc review: The Merge Ethereum cùng những tác động lên thị trường crypto
Thứ Năm, 15/09/2022

Sau bao năm để anh em chờ đợi, hồi hộp, đắn đo, bản nâng cấp The Merge Ethereum cuối cùng đã “công thành danh toai”. Theo đó, không chỉ “thay da đổi thịt” cho mạng lưới, The Merge sẽ làm giảm khoảng 90% tổng nguồn cung của Ethereum. The Merge Ethereum cuối cùng đã “cập […]

NFTs và những tác động đến ngành công nghiệp âm nhạc
Thứ Năm, 01/09/2022

NFTs là gì?   Non-fungible token (NFT) là một đơn vị dữ liệu được lưu trữ trên blockchain (sổ cái kỹ thuật số). Chúng có thể được xem như đại diện cho một mặt hàng kỹ thuật số độc nhất, chẳng hạn như tác phẩm nghệ thuật. Nhìn từ góc độ khác, NFT còn là một token dạng mật […]

The Merge và sự phát triển của Ethereum sau này
Thứ Tư, 17/08/2022

Những ý chính về The Merge The Merge, dự kiến ​​vào nửa cuối năm 2022, là một sự kiện rất được mong đợi, nơi mạng Ethereum sẽ chuyển từ mô hình bảo mật bằng chứng công việc (PoW) sang bằng chứng cổ phần (PoS). The Merge sẽ không giảm phí gas hay buộc người dùng, […]

Tái cơ cấu danh mục đầu tư để sống sót qua mùa đông crypto
Thứ Hai, 15/08/2022

Đây có lẽ mùa đông crypto khác nghiệt nhất mà chúng ta từng trải qua. Dù là 2 tháng hay 6 tháng nữa thì cũng không ai biết chắc được; tuy nhiên một điều chúng ta biết rõ là sớm muộn gì nó cũng sẽ tới, vì cuộc vui nào cũng có lúc tàn, và […]

Cơ hội nào cho bất động sản ảo trên Metaverse?
Thứ Sáu, 12/08/2022

Có bao giờ bạn từng nghĩ mình sẽ sở hữu một bất động sản ảo trên không gian số – nơi bạn có thể tự do phát triển trí tưởng tượng của mình để xây dựng ngôi nhà, giường ngủ hay thậm chí là cả một thành phố mà mình mong muốn? Tất cả điều […]

Ví tiền điện tử và những điểm cần lưu ý cho người mới bắt đầu
Thứ Năm, 11/08/2022

Ví tiền điện tử là một công cụ không thể thiếu khi bạn tham gia thị trường tiền ảo. Chúng là một trong những thành phần cơ bản của cơ sở hạ tầng để gửi và nhận tiền thông qua các mạng Blockchain. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu tất tần tật […]

Ethereum 2.0 cùng những hướng dẫn cơ bản về ETH 2.0 cho người mới bắt đầu
Thứ Tư, 10/08/2022

Ethereum 2.0 là một “cuộc cách mạng” của chính các nhà phát triển Ethereum nhằm giúp nền tảng này khắc phục những điểm yếu vốn có và phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong thế giới tiền điện tử. Ethereum nền tảng blockchain phổ biến thứ hai trên thế giới bên cạnh Bitcoin (BTC), Ethereum […]

Đăng ký newsletter

Blocksolfi là cổng thông tin blockchain cập nhật tin tức thị trường nhanh và chính xác nhất. Đăng ký newsletter của Blocksolfi để không bỏ lỡ các diễn biến quan trọng của thị trường